2026年航空物流公司银行账户开立与管理制度.docx

2026年航空物流公司银行账户开立与管理制度

第一章总则

第一条制定目的

为规范公司银行账户的开立、使用、变更、销户全流程管理，强化账户资金安全管控，防范账户管理环节的合规风险、资金挪用风险及信息泄露风险，保障公司资金收付的合法、安全、高效，结合航空物流行业资金往来频繁、结算场景多样（含航材采购结算、燃油采购付款、物流服务费收付等）的业务特性及公司财务管理实际，制定本制度。本制度旨在通过标准化的账户管理流程，明确各部门职责权限，杜绝违规开立账户、账户闲置不用、资金体外循环等问题，提升公司银行账户管理的精细化、规范化水平。

第二条制定依据

本制度制定及执行严格遵循《人民币银行结算账户管理办