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反洗钱知识综合测试题

一、判断题

1.预防恐怖主义融资活动适用《中华人民共和国反洗钱法》。

A.对

B.错

答案：A

解析：根据《公证机构反洗钱管理办法》第三十三条，预防恐怖主义融资活动适用本办法，法律另有规定的除外，表明反洗钱法体系涵盖反恐融资，故正确。

2.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。

A.对

B.错

答案：A

解析：此为反洗钱工作的基本原则，旨在平衡风险防控与金融效率，保护合法主体权益，符合监管导向。

3.金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的，应当及时向反洗钱监测分析机构报告。

A.对

B.错

答案：A

解析：依据《反洗钱法》及相关监管要求，大额交易报告是金融机构核心义务之一，必须按规定报送。

4.金融机构未按照规定报告可疑交易，反洗钱行政主管部门可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。

A.对

B.错

答案：A

解析：新《反洗钱法》强化了监管措施，对未履行报告义务的机构可采取限制业务等惩戒手段，体现“风险为本”监管思路。

5.反洗钱法所称法人、非法人组织的受益所有人，是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。

A.对

B.错

答案：A

解析：该定义与《受益所有人信息管理办法》一致，强调自然人作为受益所有人的识别标准，符合国际标准与国内实践。

6.国家有关机关使用反洗钱信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息。

A.对

B.错

答案：A

解析：反洗钱信息涉及敏感数据，使用过程中必须依法保密，防止滥用，维护各方合法权益。

7.《反洗钱法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务。

A.对

B.错

答案：A

解析：客户身份识别是反洗钱第一道防线，为身份不明客户办理业务属于明确禁止行为。

8.第三方应当向金融机构提供必要的客户尽职调查信息，并配合金融机构持续开展客户尽职调查。

A.对

B.错

答案：A

解析：在委托代理关系或第三方合作中，第三方有配合义务，确保尽调信息完整、真实，保障反洗钱义务履行。

9.公证机构在办理与反洗钱相关的公证业务时，发现交易涉嫌洗钱的，无论金额大小，均应提交可疑交易报告。

A.对

B.错

答案：A

解析：依据《公证机构反洗钱管理办法》第二十一条，只要存在合理怀疑，不论金额均需报告，体现“实质重于形式”原则。

10.金融机构可以为短期客户开立匿名账户，便于快速办理业务。

A.对

B.错

答案：B

解析：任何情况下均不得开立匿名或假名账户，这是反洗钱底线要求，不得以效率为由突破。

11.客户洗钱风险等级划分应动态调整，当客户行为或交易出现异常时，应及时重新评估。

A.对

B.错

答案：A

解析：风险是动态变化的，持续监控和重新评级是“了解你的客户”原则的重要体现。

12.金融机构在为客户办理大额现金存取时，无需进行客户身份识别。

A.对

B.错

答案：B

解析：大额现金交易属于高风险场景，必须严格执行身份识别和交易记录保存义务。

13.反洗钱内部控制制度应包括风险评估、客户尽调、记录保存、可疑交易报告等内容。

A.对

B.错

答案：A

解析：健全的内控制度是履行反洗钱义务的基础，上述内容为制度核心要素。

14.金融机构未履行反洗钱义务，导致洗钱后果发生的，可能被处以罚款、停业整顿甚至吊销执照。

A.对

B.错

答案：A

解析：新《反洗钱法》加大处罚力度，根据情节严重程度可实施多层级惩戒。

15.公证机构可以委托其他机构开展客户尽职调查，但最终责任仍由委托方承担。

A.对

B.错

答案：A

解析：依据《公证机构反洗钱管理办法》第十六条，委托不转移责任，委托机构仍负最终义务。

二、单项选择题

16.新修订的《中华人民共和国反洗钱法》于哪一年通过，并自哪一年起施行？

A.2024年通过，2024年1月1日起施行

B.2024年通过，2025年1月1日起施行

C.2023年通过，2024年1月1日起施行

D.2023年通过，2025年1月1日起施行

答案：B

解析：新修订的《反洗钱法》于2024年通过，自2025年1月1日起施行，体现立法更新与实施过渡。

17.新《反洗钱法》对金融机构未按规定履行反洗钱义务，情节严重或逾期未改的，罚款上限是？

A.五十万元

B.一百万元

C.二百万元

D.