山区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案【全国通.docxVIP

山区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案【全国通

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业务能力

B.具有大学本科以上学历

C.具有相关专业资格证书

D.以上都是

2.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款合同的内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款利率

D.贷款用途

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同后，合同生效前，当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当如何处理？()

A.可以解除合同，但不退还定金

B.可以解除合同，并退还定金

C.应当继续履行合同，但可以要求减少价款

D.以上都不对

4.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡透支行为？()

A.持卡人使用信用卡消费

B.持卡人透支取现

C.持卡人透支转账

D.持卡人透支购物

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

6.在银行业务中，以下哪项不属于金融消费者权益保护的内容？()

A.保障金融消费者财产安全

B.保障金融消费者知情权

C.保障金融消费者隐私权

D.保障金融消费者获得优惠利率

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的职责包括哪些？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.审核客户身份信息

C.报告可疑交易

D.以上都是

8.商业银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的性别

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉

B.及时处理客户投诉，并告知结果

C.将客户投诉转嫁给其他部门

D.对客户投诉进行记录，但不采取任何措施

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行间市场交易？()

A.同业拆借

B.票据贴现

C.股票交易

D.外汇交易

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.任职资格管理

C.信息披露监管

D.风险评估

12.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于个人贷款的种类？()

A.按揭贷款

B.汽车贷款

C.信用卡透支

D.按时还款贷款

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，当事人可以解除合同？()

A.当事人协商一致解除合同

B.因不可抗力致使不能实现合同目的

C.当事人一方违约，经对方催告后在合理期限内仍未履行

D.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

14.在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.金融机构的分支机构

D.金融机构的客户

15.商业银行在开展金融创新业务时，以下哪些措施有助于防范金融风险？()

A.完善内部控制制度

B.加强风险评估

C.建立健全风险预警机制

D.严格合规审查

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币____元。

17.在《中华人民共和国反洗钱法》中，____是指利用银行等金融机构的支付系统转移资金的洗钱行为。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当依照法律、行政法规和国务院的规定，对银行业金融机构进行____。

19.在《中华人民共和国合同法》中，____是指当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定时，对方可以请求支付违约金。

20.在银行业务中，____是指持卡人使用信用卡进行消费、取现、转账等支付行为的信用额度。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的董事、高级管理人员必须具有金融专业背景。()

A.正确B.错误

22.个人贷款合同中，贷款利率可以由贷款双方自行协商确定。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构必须按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，对客户身份进行严格审查。()

A.正确