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2026年反洗钱法律知识考试题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.以下哪个机构负责制定和解释中国的反洗钱法规？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.中央政法委

答案：A

2.根据《反洗钱法》，金融机构必须建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的要求？

A.核实客户真实身份信息

B.评估客户的风险等级

C.定期更新客户资料

D.审查客户的交易目的

答案：D

3.金融机构在反洗钱工作中，必须保存客户身份资料和交易记录的时间至少为多久？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

4.以下哪种交易行为最容易引发反洗钱监管关注？

A.大额现金存取

B.小额频繁转账

C.定期工资发放

D.偿还贷款

答案：A

5.反洗钱合规部门在金融机构中通常被称为？

A.内审部

B.?风控部

C.合规部

D.营销部

答案：C

6.客户身份识别制度的核心要求是？

A.减少客户投诉

B.提高业务效率

C.确保客户信息真实完整

D.降低运营成本

答案：C

7.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于客户尽职调查的范畴？

A.核实客户职业信息

B.了解客户的财富来源

C.评估客户的交易频率

D.审查客户的政治背景

答案：C

8.根据《反洗钱法》，金融机构必须向哪个机构报告可疑交易？

A.中国银保监会

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行反洗钱局

D.公安部经侦局

答案：C

9.以下哪种行为不属于洗钱活动的范畴？

A.隐瞒交易资金来源

B.通过多家金融机构分散资金

C.正当的商业投资

D.利用空壳公司转移资金

答案：C

10.金融机构在反洗钱工作中，必须建立哪些机制？

A.内部审计机制

B.风险评估机制

C.客户投诉处理机制

D.以上都是

答案：D

11.反洗钱法规要求金融机构对高风险客户采取哪些措施？

A.加强尽职调查

B.提高交易限额

C.定期审查交易行为

D.以上都是

答案：D

12.以下哪种交易行为可能涉及洗钱活动？

A.正常的跨境贸易结算

B.大额现金存取后立即用于投资

C.定期存款和取款

D.通过银行转账支付工资

答案：B

13.金融机构在反洗钱工作中，必须建立哪些报告制度？

A.可疑交易报告制度

B.大额交易报告制度

C.客户身份资料报告制度

D.以上都是

答案：D

14.根据《反洗钱法》，金融机构必须对哪些人员进行反洗钱培训？

A.高管人员

B.反洗钱合规人员

C.一线业务人员

D.以上都是

答案：D

15.以下哪种行为不属于洗钱活动的范畴？

A.利用假身份开户

B.通过地下钱庄转移资金

C.正当的商业投资

D.利用空壳公司洗钱

答案：C

16.金融机构在反洗钱工作中，必须建立哪些内部控制措施？

A.风险评估

B.客户尽职调查

C.交易监控

D.以上都是

答案：D

17.反洗钱法规要求金融机构对哪些客户进行重点监控？

A.高风险客户

B.政治公众人物

C.跨境交易客户

D.以上都是

答案：D

18.金融机构在反洗钱工作中，必须建立哪些沟通机制？

A.内部沟通机制

B.与监管机构的沟通机制

C.与客户的沟通机制

D.以上都是

答案：D

19.以下哪种交易行为可能涉及洗钱活动？

A.正常的股票交易

B.通过多家金融机构分散资金后用于投资

C.定期存款和取款

D.通过银行转账支付工资

答案：B

20.反洗钱法规要求金融机构对哪些人员进行背景调查？

A.高管人员

B.反洗钱合规人员

C.一线业务人员

D.以上都是

答案：D

二、多选题（每题2分，共10题）

1.金融机构在反洗钱工作中，必须建立哪些制度？

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.大额交易报告制度

D.内部控制制度

答案：ABCD

2.以下哪些行为可能涉及洗钱活动？

A.隐瞒交易资金来源

B.通过多家金融机构分散资金

C.利用空壳公司转移资金

D.正当的商业投资

答案：ABC

3.金融机构在反洗钱工作中，必须对哪些客户进行重点监控？

A.高风险客户

B.政治公众人物

C.跨境交易客户

D.正常客户

答案：ABC

4.反洗钱法规要求金融机构对哪些人员进行反洗钱培训？

A.高管人员

B.反洗钱合规人员

C.一线业务人员

D.客户服务人员

答案：ABC

5.金融机构在反洗钱工作中，必须建立哪些报告制度？

A.可疑交易报告制度

B.大额交易报告制度

C.客户身份资料报告制度

D.内部审计报告制度

答案：ABC

6.以下哪些措施属于客户尽职调查的范