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2026年投资顾问职业入门手册及常见面试题详解

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在《证券法》修订后的2026年，投资顾问提供投资建议时，必须满足的首要条件是？

A.客户资产规模达到100万元人民币

B.具备基金从业资格证

C.在证券公司或基金子公司执业

D.客户风险承受能力评估结果为“稳健型”

2.根据2026年《个人投资者适当性管理办法》，投资顾问向客户推荐股票型基金时，最应关注客户的哪项指标？

A.收入水平

B.投资经验

C.税务状况

D.家庭负债率

3.假设某客户在2026年通过投资顾问购买了一只定投指数基金，投资顾问应重点强调的长期投资理念是？

A.“短期波动是机会，频繁操作更获利”

B.“市场短期不可预测，需定期止盈”

C.“长期持有，忽略短期波动”

D.“基金分红越多越好”

4.某投资顾问在2026年向客户推荐某上市公司股票时，必须披露的信息不包括？

A.公司主营业务及行业地位

B.上市以来的股价表现

C.投资顾问与公司的股权关系

D.公司未来三年盈利预测

5.根据2026年新施行的《私募投资基金监督管理暂行办法》，投资顾问为私募基金提供服务时，以下哪项行为可能构成利益冲突？

A.为基金客户筛选符合条件的私募产品

B.同时代理多家私募基金的销售业务

C.基于客户风险偏好推荐单一基金产品

D.定期向客户发送市场动态报告

6.某客户在2026年咨询投资顾问是否应追加投资某科技股，投资顾问应优先询问客户的？

A.“您是否了解这家公司的技术壁垒？”

B.“您计划持有这支股票多久？”

C.“您是否已配置足够多的同类股票？”

D.“您是否可以承受20%的亏损？”

7.2026年，某投资顾问因未充分告知客户某结构性理财产品的风险，导致客户亏损。根据监管要求，该顾问可能面临？

A.警告及罚款

B.暂停执业3个月

C.永久禁止从业

D.仅需向客户道歉

8.某客户在2026年咨询投资顾问如何配置养老金，以下哪项建议最符合长期规划原则？

A.“建议将全部养老金投入高息存款”

B.“建议配置50%股票+50%债券”

C.“建议通过养老金账户购买年金险”

D.“建议每年根据市场情况调整配置”

9.某投资顾问在2026年为客户制定投资方案时，发现客户持有某股票已满5年且涨幅超100%，以下建议最合理？

A.“建议立即卖出，规避风险”

B.“建议分批卖出，落袋为安”

C.“建议继续持有，长期投资”

D.“建议加仓，博取更高收益”

10.假设某客户在2026年因投资顾问的推荐购买了某公司可转债，但市场下跌导致亏损。投资顾问的免责条款中最可能无效的是？

A.“市场波动风险由客户自行承担”

B.“投资顾问已充分提示风险”

C.“可转债属于衍生品，风险较高”

D.“客户签署了风险确认书”

二、多选题（共5题，每题3分）

1.投资顾问在2026年为客户进行资产配置时，应重点考虑以下哪些因素？

A.客户年龄及预期退休时间

B.客户职业稳定性及收入来源

C.客户已有的投资组合及风险偏好

D.当前宏观经济政策及行业趋势

2.某投资顾问在2026年向客户推荐某公司债券时，必须披露的风险因素包括？

A.信用评级及违约可能性

B.市场利率变化的影响

C.债券的流动性及提前赎回条款

D.投资顾问的佣金结构

3.根据2026年《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问在服务过程中，以下哪些行为可能违反规定？

A.同时为多家证券公司客户提供服务

B.通过社交媒体发布个股推荐

C.向客户承诺最低收益

D.定期进行客户回访及风险评估

4.某客户在2026年咨询投资顾问如何应对“黑天鹅”事件（如疫情、地缘冲突），以下哪些建议合理？

A.“建议将部分资产配置到黄金等避险资产”

B.“建议保持现金储备，以备不时之需”

C.“建议集中投资单一行业以获取高收益”

D.“建议定期检视投资组合，调整仓位”

5.投资顾问在2026年向客户解释某量化基金时，应说明的关键信息包括？

A.基金的投资策略及回测数据

B.基金的费用结构及业绩基准

C.基金的规模及持仓稳定性

D.基金的风险等级及适合人群

三、判断题（共10题，每题1分）

1.投资顾问在2026年向客户推荐某股票时，可以不披露该公司的关联交易信息。（×）

2.根据2026年《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问可以为特定客户定制投资方案。（√）

3.某客户在2026年通过投资顾问购买了一只QDII基金，投资顾问无需了解客户的境外投资经验。（×）

4.投资顾问在2026年因个人判断失误导致客户亏损，可以以“市场不可预测”为由免责。（×