2026年现金收款融资协议.docxVIP

现金收款融资协议

甲方（借款人/融资方）：[甲方公司全称或个人姓名]

法定代表人/负责人：[如为公司填写]

注册地址/住址：[甲方详细地址]

联系电话：[甲方联系电话]

统一社会信用代码/身份证号：[甲方证件号码]

乙方（贷款人/收款方）：[乙方公司全称]

法定代表人/负责人：[乙方公司法定代表人姓名]

注册地址：[乙方公司详细地址]

联系电话：[乙方公司联系电话]

统一社会信用代码：[乙方公司证件号码]

鉴于：

1.甲方因[说明融资原因，如业务拓展、运营周转等]需要即时现金支持；

2.甲方拥有或有权处置其与[描述客户名称或类型]因[描述交易背景或合同基础]而产生的应收账款/未来现金流，该等应收账款/未来现金流具有可预见性并具备可转让性/可保本性；

3.乙方作为专业的融资服务机构，愿意根据甲方的需求及提供的条件，向甲方提供现金融资服务。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条融资安排

1.1乙方同意根据本协议约定，向甲方提供不超过人民币[具体金额数字]（大写：[金额大写全称]）的融资额度（以下简称“融资额度”）。

1.2本协议项下的融资以[选择并明确融资方式，如：应收账款转让、未来现金流保理、一般流动资金贷款等]方式进行。

1.3甲方应在本协议生效后[具体天数]日内，向乙方指定账户一次性划转本协议项下的全部融资金额。乙方账户信息如下：

开户行：[乙方开户银行名称]

账户名：[乙方账户名称]

账号：[乙方银行账号]

1.4如融资方式涉及应收账款转让，甲方保证其是相关应收账款合法、有效的权利人，且转让行为未侵犯任何第三方合法权益。甲方应在本协议生效后[具体天数]日内，将本协议项下应收账款对应的全部基础资料（包括但不限于销售合同、发票、出库单、客户信息等）交付乙方，并协助乙方完成应收账款转让登记手续（如需）。

第二条融资费用与定价

2.1甲方应向乙方支付本协议项下融资服务的费用，具体方式为：

（1）固定服务费：甲方应在本协议生效后[具体天数]日内向乙方支付固定服务费人民币[具体金额数字]（大写：[金额大写全称]）；

（2）[如适用]按融资金额比例收取的费用：按实际使用融资金额的[百分比]%计算，于甲方使用资金之日起[具体时间周期]后支付；

（3）[如适用]按期费用：每[具体时间单位，如月/季]收取费用人民币[具体金额数字]（大写：[金额大写全称]），于每期届满前[具体天数]日内支付；

（4）[其他费用约定，如评估费等]。

2.2甲方应向乙方支付资金占用费（或利息），具体为：

（1）费率：采用[固定利率/浮动利率，如LPR+基点]计算，利率为[具体利率百分比]；

（2）计息基础：按实际使用的融资金额计算；

（3）计息周期：[具体计息周期，如按日计息/按月计息]；

（4）支付方式：[明确支付时间及方式，如随本金一起到期支付/按期支付]。

2.3上述费用/利息的计算和支付具体细节，以双方另行签署的补充协议约定为准，或遵循以下方式：[可简述计算方法，如逾期按日加收万分之X]。

第三条收款来源与还款安排

3.1本协议项下的还款资金主要来源于甲方与[客户名称或类型]签订的合同项下产生的应收账款，具体为[列明具体应收账款明细或条件]。甲方保证该等应收账款能够按期足额收回。

3.2甲方应确保在每期应收账款到期后[具体天数]内，将该笔应收账款金额直接支付至乙方指定账户。乙方账户信息如下：

开户行：[乙方开户银行名称]

账户名：[乙方账户名称]

账号：[乙方银行账号]

3.3若部分或全部应收账款未能按期足额收回，甲方应在收到该等未能收回的通知后[具体天数]日内，使用甲方自有资金/其他合法资金向乙方补足未偿还款项。

3.4[如约定分期还款或特定还款计划，需详细列明每期还款金额、还款日、还款方式等]。

3.5[如约定到期一次性还款，则说明还款总额包含本金及最后计息周期的利息，并在到期日一次性支付]。

第四条保证金与担保（如约定）

4.1[如约定保证金，则明确：]甲方应在本协议生效后[具体天数]日内，向乙方支付保证金人民币[具体金额数字]（大写：[金额大写全称]）。保证金形式为[现金/银行保函等]，存入乙方指定账户：

账户行：[乙方账户银行名称]

账户名：[乙方账户名称]

账号：[乙方账户号码]

保证金用于[说明担保目的，如乙方行使担保权时的优先受偿或作为違約的担保]。

4.2[如约定担保，则明确：]除保证金外，甲方同意以[具体担保物描述，如动产、不动产、股权等]为乙方提