2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷A.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷A

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理结算业务时，应当遵守什么原则？()

A.诚信原则

B.公平原则

C.安全原则

D.效率原则

2.以下哪项不属于银行的基本业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.结算业务

3.关于《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪个说法是正确的？()

A.银行业监督管理机构是银行的主要监管机构

B.银行业监督管理机构是银行的附属机构

C.银行业监督管理机构是银行的股东机构

D.银行业监督管理机构是银行的顾问机构

4.银行在办理个人储蓄存款业务时，应当如何保护存款人的合法权益？()

A.不得泄露存款人的个人信息

B.不得擅自扣划存款人的存款

C.不得拒绝存款人的查询要求

D.以上都是

5.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪项不属于银行反洗钱的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.提高银行员工反洗钱意识

D.限制客户交易额度

7.银行在办理贷款业务时，应当如何防范贷款风险？()

A.严格审查贷款申请人的信用状况

B.加强贷款资金使用监管

C.采取合理的贷款利率

D.以上都是

8.关于《中华人民共和国合同法》，以下哪个说法是正确的？()

A.合同是民事法律行为的基础

B.合同是行政法律行为的基础

C.合同是刑事法律行为的基础

D.合同是宪法法律行为的基础

9.银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违反国家外汇管理规定

B.不得利用跨境人民币结算进行洗钱活动

C.不得泄露客户交易信息

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者隐私权

D.保障消费者劳动权

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为可能构成违规？()

A.虚假宣传贷款产品

B.违规收取额外费用

C.未充分调查借款人信用

D.强制搭售保险或其他产品

12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当遵守以下哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.公平性原则

13.银行反洗钱工作应当包括以下哪些内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.定期进行反洗钱风险评估

D.建立客户投诉处理机制

14.银行在办理跨境业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得违反国家外汇管理规定

B.不得利用跨境业务进行洗钱活动

C.不得泄露客户交易信息

D.不得从事非法跨境资金转移

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备以下哪些条件？()

A.合同主体具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或者社会公共利益

C.合同意思表示真实

D.合同形式符合法律规定

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的审查和检查，应当依照规定的程序和方法进行，不得侵犯银行业金融机构的合法权益。

17.商业银行的资本充足率应当达到监管机构规定的最低要求，其中核心资本充足率不得低于__%。

18.银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守国家外汇管理局发布的《__》。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的__。

20.银行在办理个人存款业务时，应当严格遵守《__》的相关规定，保护存款人的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的信用证明。()

A.正确B.错误

22.银行反洗钱工作只需在业务办理过程中进行，不需要在日常管理中持续关注。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同的变更必须经过双方当事人的同意。()

A.正确B.错误

24.银行在办理跨境人民币结算业务时，可以不遵守国家外汇管理局的规定。()

A.正确B.错误

25.银行在办理存款业务时，