赣县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考答案(完整版.docxVIP

赣县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考答案(完整版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展下列哪项业务必须遵循国家宏观调控政策？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖金融债券

D.提供担保

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑

D.发行债券

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，反洗钱与业务发展并重

B.责任明确，风险可控

C.信息保密，严格执法

D.以盈利为目标

4.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.中央银行

D.保险公司

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的订立阶段？()

A.要约

B.承诺

C.合同成立

D.合同履行

6.以下哪项不属于商业银行风险管理的主要方法？()

A.风险预防

B.风险控制

C.风险转移

D.风险规避

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监管政策

B.监督检查银行业金融机构

C.依法查处银行业违法行为

D.经营银行业金融机构

8.以下哪项不属于金融市场的功能？()

A.资金配置

B.风险管理

C.信用创造

D.信息传递

9.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券发行的条件？()

A.发行人具备合法资格

B.证券发行文件真实、准确、完整

C.证券发行价格合理

D.证券发行人无违法行为

10.以下哪项不属于商业银行内部控制的目标？()

A.确保银行资产安全

B.提高银行经营效率

C.保障银行合规经营

D.降低银行经营成本

二、多选题(共5题)

11.商业银行在经营过程中，以下哪些行为属于违规操作？()

A.超过规定比例发放贷款

B.违反规定进行资金拆借

C.未按规定进行信息披露

D.货币政策执行不到位

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或组织应当履行反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.保险公司

D.证券交易所

13.以下哪些属于金融市场的功能？()

A.资金配置

B.风险分散

C.价格发现

D.信息传递

14.商业银行在风险管理中，以下哪些属于风险控制的方法？()

A.风险预防

B.风险分散

C.风险转移

D.风险规避

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.违反法律、行政法规的强制性规定

B.损害社会公共利益

C.意思表示不真实

D.重大误解

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展贷款业务，应当遵循资产负债比例管理原则，资本充足率不得低于__。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作进行检查监督的部门是__。

18.金融市场的三大基本功能包括资金配置、风险分散和__。

19.根据《中华人民共和国合同法》，要约是指希望和他人订立合同的意思表示，要约到达受要约人时__。

20.商业银行内部控制的目标之一是保障银行资产的安全，通常通过建立__来达到这一目标。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务是其最主要的负债业务。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份识别只需要在账户开立时进行一次。()

A.正确B.错误

23.金融市场的交易都是实时的。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效需要双方当事人达成一致。()

A.正确B.错误

25.商业银行在经营过程中，只要遵循国家宏观调控政策，就可以完全避免金融风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行资本充足率监管的目的。

27.什么是金融创新？它对金融市场有哪些影响？

28.简述《中华人民共和国反洗钱法》中规定的反洗钱工作的基本原则。

29.什么是金融风险管理？它包括哪些主要内容？

30.什么是金融监管？它的主要目标和任