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2025年证券投资顾问业务复习题

一、选择题

1.在证券投资顾问业务中，投资顾问向客户提供的首要职责是（）。

A.获取高额投资收益B.确保投资本金安全C.提供合规的投资建议D.代客户进行投资决策

答案：C。证券投资顾问的核心职责是基于专业知识和对市场的分析，向客户提供符合法律法规要求的投资建议，帮助客户做出投资决策，而非直接获取收益、保证本金或代客操盘，A、B、D选项错误。

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全（），针对客户的不同需求和风险承受能力提供适当的投资建议。

A.客户回访机制B.客户投诉处理机制C.客户风险评估机制D.投资顾问薪酬激励机制

答案：C。建立健全客户风险评估机制是进行客户适当性管理、提供适当投资建议的前提，是《暂行规定》的明确要求。A、B、D选项虽也是证券公司应建立的机制，但并非针对“不同需求和风险承受能力提供适当投资建议”这一直接目的。

3.在进行客户适当性管理时，投资顾问应当遵循的核心原则是（）。

A.利益最大化原则B.风险最小化原则C.客户至上原则D.了解你的客户（KYC）原则

答案：D。“了解你的客户”（KYC）原则是客户适当性管理的核心，要求充分了解客户的身份、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等信息，以便提供合适的服务和产品。

4.证券投资顾问向客户推荐投资产品时，应当首先考虑的是（）。

A.产品的过往业绩B.产品的预期收益率C.产品与客户风险承受能力的匹配度D.产品的发行规模

答案：C。根据适当性原则，推荐产品时必须首先考虑产品是否与客户的风险承受能力、投资目标等相匹配，而非单纯看业绩、收益或规模。

5.下列关于证券投资顾问业务风险的说法，正确的是（）。

A.证券投资顾问可以向客户承诺投资收益B.证券投资顾问可以与客户约定分享投资收益或分担投资损失C.证券投资顾问服务具有确定性，能够确保客户获得投资回报D.证券投资顾问提供的投资建议存在市场风险，客户需自行承担投资损失

答案：D。证券投资顾问严禁承诺收益、保本，或与客户约定分享收益、分担损失。投资建议本身具有不确定性，市场风险客观存在，客户需自行承担。A、B、C选项均违反相关规定。

6.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当制作并向客户提供（）。

A.投资分析报告B.投资计划书C.投资顾问建议D.风险揭示书

答案：C。根据规定，投资顾问向客户提供投资建议，应当制作“投资顾问建议”，并由投资顾问签名确认。投资分析报告范围更广，计划书非必需，风险揭示书是在提供服务前签署的。

7.《证券投资顾问业务暂行规定》明确，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则不包括（）。

A.忠实诚信B.勤勉尽责C.客户利益优先D.风险共担

答案：D。证券投资顾问业务的基本原则包括忠实诚信、勤勉尽责、客户利益优先、专业审慎、防范利益冲突等。风险共担不是基本原则，投资风险由客户自行承担。

8.在宏观经济分析中，用来衡量一个国家或地区经济总体规模和增长水平的主要指标是（）。

A.居民消费价格指数（CPI）B.国内生产总值（GDP）C.失业率D.采购经理指数（PMI）

答案：B。GDP是衡量一个国家或地区在一定时期内生产的所有最终产品和服务的市场价值总和，是衡量经济总体规模和增长水平的核心指标。CPI衡量通胀，失业率衡量就业，PMI是景气度先行指标。

9.下列货币政策工具中，属于中央银行一般性货币政策工具的是（）。

A.道义劝告B.窗口指导C.公开市场操作D.特种存款

答案：C。一般性货币政策工具包括公开市场操作、存款准备金率、再贴现率，被称为“三大法宝”。道义劝告、窗口指导属于选择性或补充性货币政策工具，特种存款也不属于一般性工具。

10.技术分析中的K线图，当收盘价高于开盘价时，该K线称为（）。

A.阳线B.阴线C.十字星D.锤头线

答案：A。在K线图中，收盘价高于开盘价的K线为阳线，通常用红色或空心实体表示；收盘价低于开盘价的为阴线，通常用绿色或实心实体表示。十字星是收盘价与开盘价接近，锤头线是特定形态的K线。

二、填空题

1.证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、组合管理、（）等。

答案：投资时机分析

2.证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）原则，建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，防范利益冲突，保护客户合法权益。

答案：审慎经营

3.客户风险承受能力等级通常划分为：保守型、（）、稳健型、积极型、激进型。

答案：