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提升企业风险管理能力与安全履职实践

一、引言

在当前复杂多变的商业环境中，企业面临的内外部风险日益多元化、复杂化。无论是经营风险、财务风险、法律合规风险，还是网络安全、生产安全、供应链中断等，均可能对企业的持续经营和品牌声誉造成重大影响。因此系统性地提升企业风险管理能力，强化各级人员的安全履职实践，已成为企业实现高质量发展的核心支撑。

本文旨在从理论框架与实践路径两个维度，系统梳理提升企业风险管理能力的关键要素，并提出可落地的安全履职实践建议，助力企业构建“防患于未然”的风险治理体系。

二、企业风险管理的核心框架

2.1风险管理的基本定义

企业风险管理（EnterpriseRiskManagement,ERM）是指企业围绕战略目标，通过系统化的方法识别、评估、应对和监控各类潜在风险，以实现风险在可接受范围内，并最大化机会价值的全过程管理机制。

2.2COSOERM框架（2017版）核心要素

国际权威的COSOERM框架提出五大核心要素，构成企业风险管理的系统基础：

要素

说明

治理与文化

建立高层重视、全员参与的风险管理文化，明确权责分工

战略与目标设定

将风险考量纳入战略规划，确保目标与风险偏好一致

绩效

识别与评估影响目标实现的内外部风险，进行优先级排序

审查与修订

持续监控风险状况，动态调整应对策略

信息、沟通与报告

建立畅通的风险信息流转机制，确保决策有据可依

三、提升企业风险管理能力的关键路径

3.1建立健全风险管理制度体系

制定《企业风险管理手册》，明确风险分类、识别流程、评估标准与应对措施。

建立风险分级管理制度（如：低、中、高、重大风险）。

制定《风险责任清单》，将风险管理职责细化到岗位。

3.2推行风险识别与评估常态化机制

定期开展风险扫描：每季度组织跨部门风险识别会议。

运用风险评估工具：如风险矩阵图、FMEA（失效模式与影响分析）、SWOT分析等。

引入外部专家评估：对重大合规、金融、信息安全风险进行第三方审计。

3.3强化风险应对与控制措施

风险类型

常见应对策略

财务风险

建立预算预警机制、外汇对冲、现金流压力测试

运营风险

制定业务连续性计划（BCP）、关键供应商备份

法律合规风险

建立合规审查流程、定期培训、合同标准化

信息安全风险

实施数据加密、访问权限控制、渗透测试

供应链风险

多区域采购、库存缓冲、供应链可视化系统

3.4构建数字化风险管理平台

引入GRC（治理、风险与合规）管理系统，实现风险数据统一采集与分析。

整合ERP、CRM、OA等系统数据，提升风险信息联动响应能力。

利用大数据与AI技术，实现异常行为自动预警（如：异常支付、数据泄露）。

四、安全履职实践：从“被动Compliance”到“主动担当”

4.1明确各层级安全职责

层级

安全履职重点

董事会/高管层

确定风险偏好、审批重大风险策略、保障资源配置

管理层（部门负责人）

落实风险控制措施、组织培训、监督执行、上报异常

一线员工

遵守操作规程、报告隐患、参与应急演练、履行岗位安全责任

4.2推行“安全履职清单”制度

为关键岗位（如财务、生产、IT、采购）制定《岗位安全履职清单》，包含：

每日/每周/每月必须执行的安全动作。

风险报告路径与时限要求。

违规后果与激励机制。

清单与绩效考核挂钩，确保责任落实。

4.3建立安全文化与激励机制

开展“风险意识月”“安全标兵评选”等主题活动。

设立“隐患举报奖励基金”，鼓励员工主动报告。

将安全履职表现纳入晋升与评优核心指标。

高管定期参与安全会议，传递“安全是底线”信号。

4.4强化培训与应急演练

年度培训不少于16小时，内容涵盖：法律法规、操作规范、案例分析。

每半年至少组织一次跨部门综合应急演练（如火灾、数据泄漏、供应链中断）。

演练后形成《复盘报告》，持续优化应急预案。

五、典型案例参考（简述）

案例一：某制造企业供应链风险治理

问题：关键零部件单一供应商，突发断供致停产。

措施：

建立二级供应商清单并导入备用产能。

实施安全库存预警系统（库存低于15天自动告警）。

签订供应商应急响应协议。

成效：断供事件影响时间从30天缩短至5天。

案例二：某金融科技公司数据安全履职改进

问题：员工误操作导致客户信息外泄。

措施：

实施数据分级访问权限（仅授权人员可导出）。

部署操作日志审计系统。

每月开展“数据安全十问”考核。

成效：一年内同类事件归零，合规评级提升至AAA级。

六、总结与建议

提升企业风险管理能力与安全履职水平，是一项系统工程，需要“制度+文化+技术”三位一体推进：

高层引领：将风险管理纳入企业战略，杜绝“纸上谈兵”。

全员参与：让每一位员工成为风险防线的“第一责任人”。

科技赋能：借助数字化工具实现风险可视化、动态化管理。

持续改进：建立P