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2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案)

一、单选题（每题仅有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.2025年12月，某客户收到“银行客服”来电，称其账户涉嫌洗钱需立即将资金转入“安全账户”。客户登录手机银行时，发现转账页面弹出“公安反诈提示”并强制中断交易。该提示功能最早由哪家银行于2024年上线？

A.工商银行B.招商银行C.建设银行D.平安银行

答案：C

2.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》2025修订版，银行对疑似诈骗转账的“延迟到账”最长可设定为：

A.2小时B.12小时C.24小时D.48小时

答案：D

3.2026年1月起，全国ATM跨行转账默认执行“24小时可撤销”规则，但以下哪类卡种不受该规则保护？

A.Ⅰ类结算账户借记卡B.Ⅱ类理财卡C.社会保障卡金融账户D.军人保障卡

答案：B

4.某城商行2025年三季度报告披露，其AI语音反诈模型对“冒充公检法”诈骗的识别准确率已达：

A.89.7%B.92.4%C.96.1%D.98.3%

答案：C

5.2025年8月，银保监会下发《关于进一步加强银行账户分类分级管理的通知》，要求对“新开立Ⅱ类户”单日支付限额默认不超过：

A.5000元B.1万元C.3万元D.5万元

答案：B

6.客户在手机银行设置“防诈锁”后，若触发“夜间大额转账”规则，系统首先采取的措施是：

A.短信验证码B.人脸识别C.电话人工核实D.自动拒绝并冻结

答案：D

7.2025年12月，某股份制银行率先试点“声纹+唇语”双因子活体检测，其技术供应商为：

A.科大讯飞B.云从科技C.商汤科技D.旷视科技

答案：A

8.根据公安部2025年通报，全国“断卡”行动2.0阶段共清理问题银行账户数量约为：

A.1.2亿个B.1.8亿个C.2.3亿个D.2.7亿个

答案：C

9.2026年新版企业网银U盾首次内置“国密SM7”算法，其密钥长度为：

A.128位B.192位C.256位D.512位

答案：C

10.某客户遭遇“虚假投资理财”诈骗，资金通过数字人民币钱包转出，事后可向运营机构申请“可控匿名追溯”的时效为：

A.6小时B.12小时C.24小时D.72小时

答案：C

11.2025年10月，央行金融科技创新监管工具新增“反诈沙盒”试点城市不包括：

A.深圳B.苏州C.雄安D.拉萨

答案：D

12.银行网点“反诈驿站”要求柜面人员在办理大额转账前必须朗读“防骗口诀”，该口诀总字数不得超过：

A.30字B.50字C.72字D.100字

答案：B

13.2025年7月，某国有大行上线“反诈数字员工”，其形象IP名称是：

A.小安B.小盾C.小银D.小智

答案：A

14.客户收到“ETC失效”短信，内含短链接域名后缀为“.top”，银行反诈系统将其风险等级标记为：

A.低B.中C.高D.极高

答案：D

15.2026年起，银行对65岁以上客户开通手机银行大额转账功能时，必须强制开通：

A.指纹登录B.语音播报C.亲属守护D.保险理赔

答案：C

16.根据《反电信网络诈骗法》2025版，银行对公安机关认定的“涉诈账户”有权在多长时间内暂停非柜面业务？

A.即刻B.30分钟C.2小时D.24小时

答案：A

17.2025年11月，某银行信用卡中心推出“反诈险”，保额最高可达：

A.5万元B.10万元C.30万元D.50万元

答案：C

18.客户在微信小程序“全民反诈”中举报诈骗线索，经警方核实后可获得奖励金上限为：

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

答案：C

19.2025年9月，央行下发《个人银行账户简易开户服务指引》，要求银行对农民工等流动群体开户时间压缩至：

A.3分钟B.5分钟C.10分钟D.15分钟

答案：B

20.银行“反诈大数据”模型中，以下哪项特征权重最高？

A.夜间登录B.IP境外跳转C.收款人开户不满3天D.转账备注含“投资”

答案：C

二、多选题（每题有两个及以上正确答案，多选少选均不得分）

21.以下哪些情形会触发银行“反诈熔断机制”？

A