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M外贸公司贸易融资应用案例分析

目录

M外贸公司贸易融资应用案例分析 1

1.1M外贸公司融资现状 1

1.1.1M外贸公司背景简介 1

1.1.2M外贸公司融资结构 2

1.1.3M外贸公司融资问题 3

1.2M外贸公司贸易融资优化 4

1.2.1M外贸公司贸易融资优化措施 4

1.2.2M外贸公司贸易融资效果评估 6

1.3M外贸公司贸易融资建议 6

1.3.1提升公司队伍建设 6

1.3.2打造电子商务平台 7

1.1M外贸公司融资现状

1.1.1M外贸公司背景简介

M外贸公司成立于2015年4月，迄今为止已运营5年多。注册地址位于云南省玉溪市，经营范围主要是货物出口，包括：蔬菜、水果、花卉；其余经营包括：种植、收购、分拣、冷藏、包装销售和干鲜农产品加工销售，注册资本为1000万元人民币。对外贸易对象主要是东南亚国家，如泰国、马来西亚、越南等。M公司经营多年，与上下游公司关系良好，公司管理正规，在行业内具有良好的信用记录，M公司近三年出口额如表5-1所示。

表5-1M外贸公司近三年出口额

Tab.5-1Mforeigntradecompanyfinancingstructure

年度

出口额(万元)

2017

2600

2018

2900

2019

3800

数据来源：根据M外贸公司资料整理

随着原料及加工厂自身综合成本的上升，部分种植园和加工厂为了保证交货时间和产品质量，将其半年制的付款方式改为季度制，给公司的现金流带来了很大压力。M公司的融资用途是由该公司的产品特点所决定的，主要是采购蔬菜、

水果以及花卉等农产品原材料，维持农地、果园、干鲜加工厂的运营等。M外贸公司还增加了所需的农产品原材料的储备量，以提高生产能力，加快交货速度，这就要求公司能够有配套的设施保存新鲜农产品，并且提高干鲜加工厂的生产效率，这使得公司对于资金的需求量越来愈大。

1.1.2M外贸公司融资结构

目前，M公司的销售额虽然还处在上升趋势，但是因为国内和国际市场的变化，使得M公司面临的国际竞争日趋激烈，该公司面临着订单增速放缓以及客户流失的问题。M公司2019年以前一直采取扩张战略，不再仅仅局限于干鲜加工产业或者是初级原料生产产业，而是开始大力建设和开发自主品牌，逐步扩大产品线，并不断更新设备，并在国内与国外建立分销渠道，M外贸公司的资金需求也不断增加。

虽然M公司经营状况良好，但每个月物流公司集中收款的时候，公司仍在焦头烂额地四处筹款。到2020年疫情爆发时，国外物资短缺，业务规模随之扩大，M公司的压力也越来越大，数次下来，公司不敢再接新单，严重影响了公司的发展。除上述情况外，M公司的部分客户延长了它们的付款期限，还因为收汇和结汇之间存在一定的时间间隔，这就导致M公司面临比较大的资金周转压力，从整体上看，M公司目前存在着较大的融资需求。

根据对M公司实地调研和深入访谈发现，按照企业金融成长理论来说，M公司融资问题一直是制约公司长远发展的一个重要因素。2015年M公司还处于创立阶段，M公司在这一阶段主要是靠自有资金来获得企业的融资，那时M公司属于内源融资阶段。之后几年公司业务不断发展，才开始逐渐引入外源融资，但也是浅尝辄止，除了抵押了一部分加工设备，其余外源融资只能用来短期应急。

表5-2M外贸公司2019年融资结构

Tab.5-2Mforeigntradecompanyfinancingstructurein2019

融资方式

融资机构

融资规模

(万元)

融资期限

(月)

融资利率

(%)

融资占比

(%)

银行抵押贷款

F银行

600

12

4.3

51.72

出口信用证打包贷款

G银行

180

3

6.5

11.52

民间借贷

H小额融资贷款公司

300

12

15

21.86

互联网贷款

借贷宝

80

3

12

6.90

数据来源：根据M外贸公司资料整理

由于M外贸公司已经发展到了一定规模，这就使得M公司不能仅仅依靠自

有资金来获得企业发展所需的融资，所以M公司需要尽快转变内源融资阶段，采取银行贷款模式以及贸易融资方式等。M外贸公司可以利用银行不同的结算工具，按照自身业务的特点，从银行获取相应的贷款：

(1)M公司以出口信用证打包贷款为主要贸易融资方式，如表5-2所示，M公司就是接到马来西亚客户一笔300万人民币的鲜切花出口订单，结算方式为后T/T30天。M公司由于目前公司资金短缺，无法满足在国内进行出口订单相关的货物生产、采购和装运等，于是向G银行申请出口项下