市肥西县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(黄金题.docxVIP

市肥西县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(黄金题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.制定银行业法律法规

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.管理银行业金融机构的资产质量

D.以上都是

2.在银行业务中，以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.代理发行政府债券

3.根据《中国人民银行法》，中国人民银行依法制定和实施货币政策的主要目标是？()

A.保障货币供应量稳定

B.促进经济增长

C.维护金融稳定

D.以上都是

4.在银行间债券市场，以下哪种债券可以由非银行金融机构发行？()

A.政府债券

B.金融债券

C.企业债券

D.以上都可以

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项行为不属于反洗钱义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.收集并报告可疑交易

C.限制客户账户交易额度

D.提高客户账户安全等级

6.在银行业务中，以下哪项不属于银行的中间业务？()

A.国际结算业务

B.票据承兑业务

C.信用卡业务

D.存款业务

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

8.在银行业务中，以下哪种业务属于银行的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.代理发行政府债券

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查方式不包括以下哪项？()

A.检查银行业金融机构的财务会计报告

B.检查银行业金融机构的内部控制制度

C.询问银行业金融机构的高级管理人员

D.对银行业金融机构进行行政处罚

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行的风险管理内容？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.人力资源风险

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员

B.检查银行业金融机构的财务会计报告

C.查封银行业金融机构的营业场所

D.查询银行业金融机构的客户信息

12.以下哪些属于银行的风险管理内容？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的负债业务包括以下哪些？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.代理发行政府债券

14.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.利用银行账户进行大额现金交易

B.利用银行账户进行虚假交易

C.利用银行账户进行非法资金转移

D.利用银行账户进行合法资金转移

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或组织有反洗钱义务？()

A.银行业金融机构

B.非银行金融机构

C.保险公司

D.证券公司

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的经营管理承担什么责任？

17.在银行业务中，存款保险的最高赔偿限额为多少？

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，大额交易单笔金额人民币是多少元以上为标准？

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于多少？

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》实施于哪一年？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构应当公开其财务会计报告，并保证其真实性、完整性。()

A.正确B.错误

22.任何单位和个人都有权对违反金融监督管理规定的行为进行举报。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查不适用信息公开制度。()

A.正确B.错误

24.金融机构在办理跨境支付业务时，应当遵守国家的反洗钱规定。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚可以直接向人民法院提起行政诉讼。()

A.正确