市五华县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案【巩固.docxVIP

市五华县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案【巩固

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.仅在客户同意的情况下收集和使用客户信息

B.可以在未经客户同意的情况下，为了营销目的使用客户信息

C.可以在客户不知情的情况下，为了风险控制目的使用客户信息

D.仅在法律法规允许的情况下使用客户信息

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.代理买卖证券业务

3.银行开展反洗钱工作，以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.保密性原则

D.风险控制原则

4.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.银行业金融机构应当如何处理客户的投诉？()

A.忽略客户的投诉，不予理睬

B.推诿责任，不承担责任

C.诚恳接受客户的投诉，积极处理

D.对客户的投诉进行记录，但不进行反馈

6.以下哪项不属于银行监管机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.监管银行业金融机构的资本充足率

C.制定银行业金融机构的内部管理制度

D.监督银行业金融机构的风险控制

7.银行业金融机构应当如何进行风险识别？()

A.忽视风险，不进行风险识别

B.随意进行风险识别，不重视结果

C.建立健全风险识别制度，定期进行风险识别

D.仅在出现风险时进行风险识别

8.以下哪项不属于银行监管机构的监管手段？()

A.监管检查

B.行政处罚

C.提供咨询意见

D.限制银行业金融机构的业务范围

9.银行业金融机构应当如何进行内部控制？()

A.忽视内部控制，不重视内部管理

B.建立健全内部控制制度，但执行不力

C.建立健全内部控制制度，并严格执行

D.仅在出现问题时进行内部控制

10.以下哪项不属于银行业金融机构的合规经营原则？()

A.合法性原则

B.客户至上原则

C.安全性原则

D.公平性原则

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循以下哪些原则？()

A.法律合规原则

B.客户至上原则

C.保密性原则

D.风险为本原则

12.以下哪些属于银行业金融机构资本充足率的构成要素？()

A.核心一级资本

B.一级资本

C.二级资本

D.准资本

13.银行业金融机构在风险管理中，应当关注以下哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

14.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的主要内容？()

A.风险评估

B.控制活动

C.信息与沟通

D.监控活动

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平公正原则

B.诚信原则

C.及时性原则

D.保护隐私原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，不得利用其职务上的便利为本人或者他人谋取不正当利益，不得违反规定向关联方提供授信。此条款体现了银行监管的哪个原则？

17.在银行业金融机构中，用于覆盖风险和吸收损失的资本称为_______。

18.银行业金融机构应当建立健全的_______制度，以保障客户信息的安全和保密。

19.银行业金融机构应当根据自身业务性质和规模，制定相应的_______，以有效识别、评估和控制风险。

20.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全的_______制度，以识别和预防洗钱活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构应当对客户的身份进行严格审查，不得为身份不明的客户提供服务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展业务时，可以自行决定是否对客户的交易进行报告。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的资本充足率要求是一成不变的，任何时候都不得低于最低要求。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不提供明确的处理结果，仅作一般性回复。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构可以随意使用客户的个人信息，包括将客户信息用于营销目的。()

A.正确