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2026年投资顾问专业知识及能力测试题集

一、单选题（每题1分，共20题）

说明：下列每题只有一个最符合题意的选项。

1.中国证券业协会规定，投资顾问业务人员从事特定禁止行为（如代客操作证券账户）的，可能面临的最严重处罚是（）。

A.警告

B.暂停从业资格6个月

C.永久禁止从业

D.罚款50万元

2.在中国A股市场，某投资者持有某上市公司股票，该股票即将实施分红，分红方式为“现金分红+股票分红”，则其最终获得的权益形式是（）。

A.现金

B.股票

C.现金+股票

D.债券

3.根据中国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事投资顾问业务，必须确保其从业人员具备（）。

A.大学本科及以上学历

B.3年以上证券投资经验

C.通过证券从业资格考试

D.以上都是

4.某投资者投资期限为5年，风险承受能力为“稳健型”，则投资顾问推荐的核心资产配置方案中，权益类资产（股票、基金）的占比建议不超过（）。

A.20%

B.40%

C.60%

D.80%

5.在中国，个人投资者通过互联网委托证券公司进行交易，必须符合（）。

A.资产规模不低于50万元

B.证券交易经验满2年

C.必须由证券从业人员协助开户

D.以上都是

6.某股票的市盈率（PE）为25，市净率（PB）为3，则该股票的估值相对（）。

A.较低

B.正常

C.较高

D.无法判断

7.投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保其建议与客户的（）。

A.投资偏好一致

B.财务状况匹配

C.风险承受能力匹配

D.收入水平相符

8.中国证监会规定，投资顾问业务禁止的行为不包括（）。

A.代客理财

B.提供个性化投资建议

C.夸大宣传收益

D.以上都是

9.某债券的票面利率为4%，市场利率为5%，则该债券的发行价格会（）。

A.高于面值

B.低于面值

C.等于面值

D.不确定

10.在中国，QFII（合格境外机构投资者）投资A股市场的限制条件不包括（）。

A.投资额度限制

B.投资范围限制

C.境外资金汇出限制

D.投资期限限制

11.某股票的市销率（PS）为3，则该股票的估值相对（）。

A.较低

B.正常

C.较高

D.无法判断

12.投资顾问向客户提供投资建议时，必须遵守（）。

A.诚信原则

B.公平原则

C.客户利益优先原则

D.以上都是

13.中国A股市场的“科创板”主要服务于（）。

A.成熟行业企业

B.中小型成长型企业

C.头部大型企业

D.外资企业

14.某投资者计划投资一只指数基金，该基金跟踪的是沪深300指数，则该基金的风险水平与（）。

A.沪深300指数高度相关

B.沪深300指数无关

C.沪深300指数负相关

D.以上都不对

15.投资顾问在提供投资建议前，必须了解客户的（）。

A.投资目标

B.投资期限

C.风险承受能力

D.以上都是

16.中国《证券法》规定，投资顾问业务人员泄露客户信息，可能面临（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.暂停从业资格

D.以上都是

17.某投资者投资一只混合型基金，该基金同时投资股票和债券，则其风险水平（）。

A.低于股票型基金

B.高于债券型基金

C.介于股票型基金和债券型基金之间

D.无法判断

18.在中国，个人投资者通过证券公司融资融券，必须满足（）。

A.资产规模不低于50万元

B.证券交易经验满6个月

C.必须由证券从业人员推荐

D.以上都是

19.某股票的市盈率（PE）为15，未来3年预期增长率10%，则该股票的估值相对（）。

A.较低

B.正常

C.较高

D.无法判断

20.投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保其建议（）。

A.合法合规

B.符合客户需求

C.具有可操作性

D.以上都是

二、多选题（每题2分，共10题）

说明：下列每题有多个符合题意的选项，请全部选出。

1.投资顾问业务人员必须遵守的职业道德规范包括（）。

A.诚信正直

B.客户利益优先

C.避免利益冲突

D.保护客户信息

2.中国A股市场的“创业板”主要服务于（）。

A.成熟行业企业

B.中小型成长型企业

C.头部大型企业

D.科技创新型企业

3.投资顾问向客户提供投资建议时，必须了解客户的（）。

A.财务状况

B.投资经验

C.风险承受能力

D.投资目标

4.中国《证券法》规定，投资顾问业务人员禁止的行为包括（）。

A.代客操作证券账户

B.夸大宣传收益

C.提供个性化投资建议

D.收取佣金

5.某债券的票面利率为4%，市场利率为5%，则该债券的发行价格会（）。

A.