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支付结算法律制度试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.支付结算制度中，以下哪项不属于支付工具？()

A.现金

B.支票

C.信用卡

D.法定货币

2.2.根据中国人民银行的规定，以下哪种情况不需要支付结算账户实名登记？()

A.开设个人银行账户

B.开设企业银行账户

C.开设信用卡账户

D.开设支付宝账户

3.3.在支付结算中，以下哪项行为不属于洗钱行为？()

A.将非法所得资金转移至海外账户

B.通过虚假交易掩盖资金来源

C.使用合法交易掩盖非法所得

D.向他人支付正常劳动报酬

4.4.以下哪种支付方式不需要第三方支付机构介入？()

A.网上银行支付

B.支付宝支付

C.微信支付

D.银联支付

5.5.支付结算中的反洗钱义务主体包括哪些？()

A.商业银行

B.非银行支付机构

C.保险公司

D.以上所有

6.6.以下哪种情况属于支付结算中的欺诈行为？()

A.现金交易

B.银行卡盗刷

C.票据伪造

D.信用卡透支

7.7.以下哪种支付方式不需要签署合同？()

A.网上银行支付

B.支付宝支付

C.微信支付

D.银联支付

8.8.在支付结算中，以下哪种行为构成逃汇？()

A.将资金从境内转移至境外

B.将资金从境外转移至境内

C.转账错误

D.银行错误操作

9.9.以下哪种支付方式可以实现跨境支付？()

A.现金支付

B.支票支付

C.银行电汇

D.信用卡支付

10.10.支付结算中的消费者权益保护，以下哪项不属于保护内容？()

A.保障消费者支付安全

B.保护消费者个人信息

C.限制消费者支付额度

D.保障消费者支付速度

二、多选题(共5题)

11.1.支付结算制度中的支付工具主要包括哪些？()

A.现金

B.支票

C.信用卡

D.电子支付

E.票据

12.2.在支付结算中，以下哪些机构需要履行反洗钱义务？()

A.商业银行

B.非银行支付机构

C.证券公司

D.保险公司

E.个人

13.3.以下哪些行为属于支付结算中的欺诈行为？()

A.银行卡盗刷

B.票据伪造

C.支付密码泄露

D.网络钓鱼

E.信用卡透支

14.4.以下哪些情况可能构成逃汇？()

A.将资金从境内转移至境外

B.将资金从境外转移至境内

C.隐瞒资金来源

D.逃避外汇管理

E.转账错误

15.5.支付结算中的消费者权益保护主要包括哪些方面？()

A.保障消费者支付安全

B.保护消费者个人信息

C.维护消费者合法权益

D.提高支付服务质量

E.限制消费者支付额度

三、填空题(共5题)

16.支付结算制度的核心是保障支付的安全和效率，其中支付工具的规范使用是基础，而《支付结算办法》是规范支付结算行为的重要法律文件。

17.在支付结算中，所有参与支付活动的金融机构和单位都必须遵守中国人民银行规定的支付结算账户实名登记制度。

18.反洗钱是支付结算法律制度中的重要内容，其主要目的是防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。

19.支付结算账户的实名登记要求，开户人提供真实、准确、完整的身份信息，以保障支付结算的安全和可追溯性。

20.在支付结算过程中，消费者权益保护尤为重要，这包括保障消费者支付安全、保护消费者个人信息等。

四、判断题(共5题)

21.支付结算账户的实名登记是支付结算法律制度的基本要求。()

A.正确B.错误

22.任何单位和个人都可以自由选择支付方式，不受支付结算法律制度的约束。()

A.正确B.错误

23.支付结算中的反洗钱措施仅适用于金融机构，个人无需关注。()

A.正确B.错误

24.支付结算中的消费者权益保护仅限于支付过程中的消费者，不包括其他参与方。()

A.正确B.错误

25.支付结算中的逃汇行为是指将资金从境内合法转移至境外。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：支付结算法律制度的基本原则是什么？

27.问：支付结算账户实名登记的具体要求有哪些？

28.问：什么是反洗钱？反洗钱的目的是什么？

29.问：支付结算中的消费者权益保护具体包括哪些方面？

30.问：