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2026年客户经理面试题及销售话术训练含答案

一、单选题（共5题，每题2分）

题目：

1.在上海市场推广高端理财产品时，客户经理应优先考虑哪种沟通策略？

A.强调产品收益，突出短期高回报

B.结合客户家庭资产配置，强调长期稳健性

C.仅依赖银行KOL背书，提升产品信任度

D.通过社交媒体广告轰炸，快速覆盖目标人群

2.对于一线城市单身白领客户，以下哪种销售话术最易引起共鸣？

A.“您需要的是一款能快速提升收入的副业项目”

B.“您的储蓄账户收益太低，不如试试我们的增值服务”

C.“基于您的消费习惯，我们推荐这款联名信用卡，积分翻倍”

D.“您的职业发展需要更多人脉资源，我们的高端俱乐部最适合您”

3.在深圳市场销售房贷产品时，客户经理应如何应对客户对利率波动的担忧？

A.“现在利率低，不买会后悔！”

B.“您可以选LPR加点模式，锁定未来利率”

C.“隔壁银行利率更低，我们只能给您送礼品”

D.“先办预审批，等您资金到位再调整方案”

4.对于北京高校教师客户，以下哪种话术最能体现专业性？

A.“老师您退休后可以靠我们的养老金计划过得更潇洒”

B.“您的公积金贷款额度可以提升，我们帮您争取”

C.“这款教育基金适合您的孩子，未来收益很高”

D.“您在学校的职称可以抵扣我们的服务费”

5.在成都市场推广车险时，客户经理应如何突出产品优势？

A.“我们公司理赔速度快，上次客户第二天就拿到赔款”

B.“比隔壁公司便宜20%，还送免费道路救援”

C.“我们保险公司规模大，覆盖全国网点”

D.“这款车险有N项创新保障，行业首创”

二、多选题（共5题，每题3分）

题目：

1.在杭州市场销售保险产品时，客户经理应关注哪些客户特征？

A.年龄在30-45岁之间，有家庭负债

B.职业为IT或互联网行业，收入稳定

C.关注子女教育或养老规划，有长期储蓄习惯

D.经常参加高端社交活动，对品牌敏感度低

2.对于广州小微企业主，以下哪些销售话术可能有效？

A.“您的企业可以申请税延养老保险，税收优惠大”

B.“这款小微贷利率低，周转资金快”

C.“我们提供供应链金融，帮您解决上下游资金问题”

D.“您的企业规模太小，不适合任何金融产品”

3.在南京市场推广信用卡时，客户经理应如何设计话术？

A.“首年免年费，刷卡满5万返现金”

B.“针对公务员客户，积分可兑换高铁票”

C.“境外消费优惠，境外取现免手续费”

D.“仅限18岁以上客户办理，额度根据征信决定”

4.对于青岛老年客户，以下哪些话术更合适？

A.“这款养老反哺型保险，活得越久领得越多”

B.“您子女的保险额度可以分给您，家庭互助”

C.“现在银行理财收益高，适合您稳健投资”

D.“我们的健康险有免赔额优惠，报销比例高”

5.在武汉市场销售基金产品时，客户经理应如何应对客户风险偏好？

A.“保守型客户推荐货币基金，波动小”

B.“激进型客户可投混合基金，短期收益高”

C.“平衡型客户适合指数基金，长期看涨”

D.“所有客户都适合定投，强制储蓄”

三、情景题（共3题，每题10分）

题目：

1.情景：客户：“我最近手头紧，房贷月供压力大，但不想提前还款，您有什么办法？”

要求：客户经理应如何回应？（需包含产品推荐和话术设计）

2.情景：客户：“我看了几家银行的车险，价格差不多，你们有什么特别服务？”

要求：客户经理应如何突出自身优势？（需结合地域特点和客户需求）

3.情景：客户：“我是一家餐饮老板，最近想融资扩大店面，但银行要求抵押物，我只有流水，怎么办？”

要求：客户经理应如何设计解决方案？（需考虑小微企业融资痛点）

四、简答题（共2题，每题5分）

题目：

1.简述在成都市场推广信用卡时，如何利用本地消费场景设计话术？

2.简述在深圳市场销售高端理财产品的关键话术要点。

五、话术设计题（共1题，10分）

题目：

设计一段针对北京高校教师群体的基金销售话术，需包含：

-客户痛点分析

-产品推荐逻辑

-话术开场与过渡

-风险提示与信任背书

答案及解析

一、单选题答案及解析

1.B

解析：上海市场客户更注重长期稳健配置，短期高收益话术易引发风险反感；KOL背书和社交媒体广告覆盖成本高，效果不确定。

2.C

解析：单身白领关注消费场景，联名信用卡积分翻倍直接满足其需求，比职业提升或人脉资源更易切入。

3.B

解析：LPR加点模式是深圳房贷客户普遍关注点，直接给出解决方案比价格战或承诺更专业；预审批是无效承诺。

4.B

解析：高校教师对政策敏感，公积金贷款额度提升是具体利益点；其他选项或太远期、或无实质帮助。

5.A