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企业风险管理与应对策略模板全面防范指南

一、适用范围与典型应用场景

本模板适用于各类企业（含初创期、成长期、成熟期）的全流程风险管理，尤其适合需要系统性防范战略、运营、财务、法律、市场等核心风险的企业场景。典型应用包括：

年度风险规划：结合企业战略目标，梳理年度重点风险领域；

重大项目决策前评估：如新业务拓展、投资并购、产品上线等场景的风险预判；

日常经营风险监控：针对供应链中断、客户流失、合规漏洞等突发风险的快速响应；

审计与合规检查：作为风险自查工具，满足内外部审计要求。

二、企业风险管理全流程操作指南

（一）准备阶段：搭建风险管理基础体系

明确组织职责

成立风险管理委员会，由总经理担任主任，成员包括各部门负责人（如财务总监、法务经理、运营总监等），明确“三道防线”职责：

第一道防线（业务部门）：风险识别、初步应对；

第二道防线（风控/合规部门）：风险评估、策略审核；

第三道防线（审计部门）：独立监督、效果评价。

制定《企业风险管理手册》，明确风险分类、管理流程及考核机制。

风险分类框架搭建

参照《企业全面风险管理指引》，将企业风险分为五大类，并细化子类：

战略风险：市场竞争加剧、战略定位偏差、并购整合失败等；

运营风险：供应链断裂、产品质量问题、信息安全漏洞、人员流失等；

财务风险：现金流短缺、融资成本上升、汇率波动、坏账增加等；

法律风险：合同纠纷、知识产权侵权、劳动用工争议、违规处罚等；

声誉风险：负面舆情、客户投诉、社会责任事件等。

（二）风险识别：全面排查潜在风险点

信息收集方法

访谈法：与各部门负责人、关键岗位员工（如采购经理、销售主管、财务专员*）深度访谈，梳理业务流程中的风险节点；

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如采购流程、生产流程、销售回款流程），标注可能存在风险的控制环节；

数据分析法：分析历史数据（如近3年投诉记录、财务异常指标、审计报告），识别高频风险类型；

标杆对比法：对比行业领先企业或竞争对手的风险案例，预判潜在风险。

输出成果

形成《企业风险初步清单》，明确风险名称、所属类别、涉及部门及初步描述（示例见表1）。

（三）风险评估：量化风险优先级

评估维度与标准

采用“可能性-影响程度”矩阵进行量化评估，具体标准

可能性（P）：5分（极高，如每年发生≥1次）、4分（高，每2-3年发生1次）、3分（中，每3-5年发生1次）、2分（低，5年以上发生1次）、1分（极低，几乎不可能发生）；

影响程度（I）：5分（灾难性，导致企业重大损失或声誉崩塌）、4分（严重，影响核心业务目标达成）、3分（中等，造成一定经济损失或运营影响）、2分（轻微，短期可恢复的小范围问题）、1分（可忽略，几乎无实质影响）。

风险等级判定

风险值=可能性（P）×影响程度（I），判定标准：

高风险：15-25分（需立即采取应对措施）；

中风险：8-14分（需制定计划并监控）；

低风险：1-7分（可常态化管理）。

输出成果

形成《风险评估矩阵表》（示例见表2），标注各风险等级，并明确重点关注的高风险项。

（四）风险应对：制定针对性策略

针对不同等级风险，制定差异化应对策略，核心策略包括：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险区域市场）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如建立备用供应商、加强内控审批）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移给第三方（如购买财产险、约定违约责任）；

接受：对于低风险或处理成本过高的风险，主动承担并准备应急预案。

操作要求：

高风险项：需在1周内制定专项应对方案，明确责任人、完成时限及资源保障；

中风险项：需在2周内制定应对计划，纳入部门月度重点工作；

低风险项：需在《风险管理手册》中明确日常监控要求，每季度回顾一次。

输出成果：《风险应对策略表》（示例见表3）。

（五）风险监控与改进：动态跟踪闭环管理

监控机制

日常监控：各业务部门按月填报《风险监控日志》，记录风险指标变化（如应收账款逾期率、客户投诉率）及应对措施执行情况；

定期评审：风险管理委员会每季度召开风险评审会，分析《风险评估矩阵表》更新情况，调整风险等级及应对策略；

专项审计：审计部门每半年对高风险领域开展专项审计，检查应对措施有效性，出具《风险审计报告》。

风险预警

设定关键风险指标（KRIs）阈值（如现金流连续2个月为负、负面舆情转发量超1万次），触发阈值时立即启动应急预案，24小时内上报风险管理委员会。

持续改进

年末开展风险管理复盘，结合年度目标达成情况、内外部审计结果及市场环境变化，更新《企业风险清单》和《风险管理手册》，形成“识别-评估-应对-监控-改进”的闭环管理。

三、核心工具模板清单及说明

表1：企业风险初步清单（示例）

风险名称

风险类别

涉及部门

初步描述

信息来源

填报人

填报日期

核心供应商