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个人理财投资咨询服务合同协议2026

鉴于咨询方（以下简称“咨询方”）拥有专业的理财投资咨询能力和资质，愿意为个人客户（以下简称“客户”）提供理财投资咨询服务；客户愿意根据自身需求，委托咨询方提供个人理财投资咨询服务。

根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，经双方平等自愿协商，达成以下协议：

第一条服务内容与方式

咨询方根据客户的具体需求，提供个性化的理财投资咨询服务，包括但不限于：

1.1客户财务状况分析，全面评估客户的收入、支出、资产、负债等财务信息；

1.2协助客户明确理财目标，根据客户的风险承受能力、投资期限等因素，制定合理的理财规划方案；

1.3推荐合适的投资产品，涵盖股票、债券、基金、保险、银行理财产品等不同类型的金融产品；

1.4构建并优化客户的投资组合，进行风险管理和调整，以实现客户的理财目标；

1.5提供市场动态信息、投资策略建议及相关财经资讯；

1.6对客户的投资组合进行持续跟踪与评估，根据市场变化和客户需求进行动态调整；

1.7提供其他客户需要的与个人理财投资相关的咨询服务。

服务方式包括但不限于面谈、电话、电子邮件及网络平台等方式。具体服务方式由双方根据实际情况协商确定。

第二条服务期限

本合同项下的服务期限为【】，自【】起至【】止。服务期限届满前【】，双方可协商续签合同。

第三条服务费用及支付方式

3.1服务费用：客户应向咨询方支付服务费用共计人民币【】元（大写：【】元整）。

3.2费用构成：服务费用包括【】，具体明细由双方另行约定。

3.3支付方式：客户应采用【一次性/分期】方式支付服务费用。

3.3.1若采用一次性支付，客户应在【】前将全部服务费用支付至咨询方指定账户；

3.3.2若采用分期支付，支付方式具体为：第一期【】，支付时间【】；第二期【】，支付时间【】；【】。

3.4支付账户：客户应将服务费用支付至以下账户：

账户名称：【】

开户银行：【】

账号：【】

第四条双方权利与义务

4.1咨询方的权利与义务：

4.1.1权利：

4.1.1.1按照合同约定收取服务费用；

4.1.1.2要求客户提供真实、完整、准确的财务信息及身份证明文件；

4.1.1.3根据客户需求提供专业、勤勉的理财投资咨询服务；

4.1.1.4对客户提供的个人信息和商业秘密承担保密义务；

4.1.1.5如实告知客户所推荐投资产品的风险；

4.1.2义务：

4.1.2.1遵守国家相关法律法规、金融监管规定及行业规范；

4.1.2.2具备相应的理财投资咨询业务资质；

4.1.2.3充分了解客户的风险承受能力，提供与其相匹配的咨询服务；

4.1.2.4对客户提供的财务信息严格保密，非因法定原因或客户授权不得泄露；

4.1.2.5定期（至少【】：例如：每季度/每年）向客户汇报投资情况及市场动态；

4.1.2.6维护客户的合法权益，勤勉尽责地履行合同义务。

4.2客户的权利与义务：

4.2.1权利：

4.2.1.1有权获得咨询方提供的专业、合规的理财投资咨询服务；

4.2.1.2有权了解咨询方的资质、经验及收费标准；

4.2.1.3有权要求咨询方对其提供的个人信息和商业秘密进行保密；

4.2.1.4有权对咨询方提供的服务进行监督，并提出合理建议；

4.2.1.5在咨询方违反合同约定时，有权要求其承担违约责任并赔偿损失。

4.2.2义务：

4.2.2.1向咨询方提供真实、完整、准确的财务信息及身份证明文件，并对其真实性、准确性、完整性负责；

4.2.2.2按照合同约定及时足额支付服务费用；

4.2.2.3积极配合咨询方的工作，如实反映自己的投资目标和风险偏好；

4.2.2.4自行承担因投资决策所造成的所有风险和后果。

第五条风险揭示

5.1咨询方有义务向客户充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。

5.2客户应充分认识到投资风险的存在，并自行承担因其投资决策而产生的所有风险。客户确认已充分理解并愿意承担相关投资风险。

第六条保密条款

6.1双方对于在本合同签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密（包括但不限于财务信息、客户信息、经营策略、服务内容等）均负有保密义务。

6.