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2025年基金销售人员《法律法规》测试

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填涂在答题卡相应位置。每题1分，共20分。）

1.根据我国《证券投资基金法》，基金销售活动应当遵循的原则不包括以下哪一项？

A.勤勉尽责

B.客户适当性

C.公开透明

D.高收益优先

2.下列哪个机构负责制定和实施基金销售人员的资格认定、持续教育和行为规范？

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.中国人民银行

3.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，以下哪种做法是符合规定的？

A.承诺基金一定盈利或最低收益

B.夸大基金过往业绩

C.根据不同风险承受能力投资者使用不同的宣传材料

D.混淆基金类别进行比较

4.基金销售适用性的核心在于什么？

A.以销售费用高低决定产品推荐

B.推销销售人员最熟悉的基金产品

C.将合适的产品销售给合适的投资者

D.优先销售业绩排名靠前的基金

5.投资者风险承受能力评估结果的有效期一般不超过多长时间？基金销售机构应在有效期届满前多久重新评估？

A.1年；6个月

B.1年；3个月

C.6个月；3个月

D.6个月；6个月

6.基金宣传推介材料中，关于基金业绩的表述，以下哪项是正确的？

A.以未来预测收益进行宣传

B.只披露基金近1年的业绩表现

C.引用未经基金评级机构评级的业绩数据

D.以特定投资者群的实际收益作为范例

7.下列哪项行为不属于基金销售人员禁止行为？

A.未经授权代客户签署基金份额申购、赎回申请

B.向特定客户口头承诺保本保息

C.向投资者提供虚假或误导性信息

D.协助客户办理基金交易手续

8.基金销售费用计提标准和方式应遵守的规定是？

A.不得超过基金资产净值的1%

B.不得低于基金资产净值的0.5%

C.在基金合同中约定，并经基金份额持有人大会通过

D.完全由销售机构自主决定

9.基金信息披露的实质性原则要求信息披露必须做到什么？

A.准确、完整、及时、公平

B.准确、简洁、透明、易懂

C.完整、真实、及时、风险揭示充分

D.规范、标准、系统、连续

10.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者可以购买C类份额基金（通常费率较低，但可能有额外限制）？

A.风险承受能力为保守型的投资者

B.通过风险评估问卷显示风险承受能力为稳健型，且符合基金合同约定的投资者

C.任何符合条件的投资者都可以选择

D.只有机构投资者才能购买

11.基金销售机构对基金销售行为进行内部控制的目的是什么？

A.最大化销售业绩

B.规避合规风险，保障投资者利益

C.减少运营成本

D.提高员工收入

12.基金销售人员发现客户投资需求与所推荐的产品严重不匹配时，正确的做法是？

A.为了完成销售任务，仍然向客户推荐该产品

B.向客户解释产品风险，但客户坚持，则可以销售

C.必须拒绝向该客户销售，并应向机构合规部门报告

D.可以向客户推荐其他与其风险承受能力不符但收益可能更高的产品

13.基金销售机构为基金份额持有人办理基金份额申购、赎回等业务，应当遵守什么原则？

A.收费优先原则

B.追求规模最大原则

C.客户利益优先原则

D.速度优先原则

14.基金销售人员小李在微信朋友圈发布了一篇基金宣传文章，其中包含了某只基金的短期业绩表现和“未来将继续上涨”的预测。这种做法可能违反了哪项规定？

A.信息披露及时性原则

B.客户适当性原则

C.反洗钱规定

D.禁止性规定（误导性陈述）

15.基金销售机构制定投资者适当性管理内部管理制度时，应重点考虑的因素不包括？

A.投资者的风险承受能力评估方法

B.基金产品的风险等级划分标准

C.销售人员的行为规范

D.销售费用的计提比例

16.下列关于基金份额持有人权利的表述，哪项是正确的？

A.只有认购基金的投资者才能享有基金份额持有人权利

B.基金份额持有人有权要求基金管理人返还其投资本金

C.基金份