基金基础考试真题及答案.docVIP

基金基础考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于基金运作费用的是（）

A.审计费B.分红手续费C.信息披露费D.过户费

2.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）

A.现金B.可转换债券C.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据D.1年以内（含1年）的银行定期存款

3.（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险

4.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金投资规模

5.以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）

A.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人

6.关于基金业绩评价，以下表述错误的是（）

A.不同投资目标与范围的基金不具备可比性B.投资目标与范围不同的基金可以一起评价和比较C.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考D.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气

7.以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.提高基金资产的总体收益C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

8.以下关于基金市场营销的表述，错误的是（）

A.市场营销不同于有形产品营销B.是一种理财服务C.是一种封闭式的系统D.可以提供个性化服务

9.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.保管基金财产

10.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）

A.销售服务费由申购人承担B.赎回费用由基金赎回人承担C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.前端收费方式下，申购费用由申购人承担

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金信息披露的作用主要体现在（）

A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用

2.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

3.基金客户服务的特点包括（）

A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性

4.下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）

A.基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素B.基金估值和净值公告等事项C.基金合同特别约定的事项D.基金份额持有人的权利

5.基金的投资风格分析包括（）

A.持仓集中度分析B.基金持仓股本规模分析C.基金持仓成长性分析D.基金费用分析

6.以下属于基金管理人内部控制基本要素的是（）

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通

7.基金销售机构在进行市场细分时，常用的依据包括（）

A.地理因素B.人口因素C.心理因素D.行为因素

8.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。登载过往业绩时，（）

A.应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D.可以登载基金业绩比较基准的表现

9.基金资产账户主要包括（）

A.银行存款账户B.结算备付金账户C.证券账户D.基金账户

10.影响基金流动性风险的主要因素有（）

A.宏观经济形势和市场整体流动性B.证券市场走势、基金组合资产的流动性C.基金销售渠道的多样性D.基金投资者结构与行为特征

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将固有财产或者他人财产