结算与清算合规考试题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年结算与清算合规考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据中国银保监会《商业银行流动性风险管理办法》，流动性覆盖率（LCR）的最低标准是多少？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

2.某跨境支付机构在处理一笔人民币跨境汇款时，需向中国人民银行提交哪些材料进行合规审查？（多选）

A.账户开户证明

B.客户身份信息

C.汇款用途说明

D.对公业务合同

3.根据香港金融管理局《支付系统及储值工具规管条例》，虚拟支付安排（VPA）运营机构需满足的最低资本要求是多少？

A.500万港元

B.1000万港元

C.2000万港元

D.5000万港元

4.某证券公司在清算过程中发现一笔交易未及时记录，导致客户资金损失，依据《证券公司监督管理条例》，该公司应承担何种法律责任？

A.行政罚款

B.市场禁入

C.撤销业务资格

D.以上均可能

5.根据新加坡金融管理局《电子支付指引》，MNO（移动网络运营商）在提供支付服务时，需向哪机构申请牌照？

A.MAS（金融管理局）

B.ACRA（新加坡交易所）

C.IRAS（税务局）

D.PSB（支付系统委员会）

6.某保险公司在进行保单清算时，因系统故障导致客户理赔延迟，依据《保险法》，保险公司应如何处理？

A.免除延迟责任

B.赔偿客户直接损失

C.降低赔付比例

D.延期执行合同

7.根据欧盟《支付服务指令2》（PSD2），第三方支付服务提供商（TPS）需遵守的“开放银行”原则是什么？

A.客户授权管理

B.跨境结算自由

C.资金集中管理

D.数据本地化存储

8.某银行在清算过程中因操作失误导致客户账户被冻结，依据《银行业监督管理法》，该银行应如何补救？

A.拒绝解冻

B.等待客户申请

C.48小时内解冻

D.联合监管机构处理

9.根据日本金融厅《支付服务法》，电子钱包业务（e-money）的发行机构需满足的最低资本要求是多少？

A.1亿日元

B.3亿日元

C.5亿日元

D.10亿日元

10.某基金公司在清算过程中发现一笔未披露关联交易，依据《基金法》，该公司应承担何种责任？

A.免除责任

B.通报监管机构

C.调整业绩报酬

D.重新登记业务

二、多选题（共5题，每题3分）

1.根据香港证监会《证券及期货条例》，证券公司进行跨境清算时需遵守哪些原则？（多选）

A.合规性原则

B.投资者保护原则

C.资金安全原则

D.透明度原则

2.某跨境支付机构在处理人民币跨境结算时，需向哪些机构报备？（多选）

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.香港金管局

D.税务局

3.根据新加坡《电子支付法》，MNO提供支付服务时需满足哪些条件？（多选）

A.资本充足率达标

B.客户身份验证

C.数据加密存储

D.监管机构批准

4.某保险公司在进行保单清算时，因第三方技术故障导致数据错误，依据《保险法》，保险公司应如何处理？（多选）

A.承担全部责任

B.与技术方共担责任

C.协助客户维权

D.免除部分赔付

5.根据欧盟PSD2，第三方支付服务提供商需满足哪些要求？（多选）

A.客户授权机制

B.跨境结算支持

C.数据安全标准

D.监管机构备案

三、判断题（共10题，每题1分）

1.根据中国《反洗钱法》，金融机构在进行跨境支付时无需进行客户身份识别。（×）

2.香港金管局要求虚拟支付安排（VPA）运营机构需持有最少1000万港元资本。（√）

3.欧盟PSD2规定，银行必须向第三方支付服务提供商开放API接口。（√）

4.日本金融厅要求电子钱包业务（e-money）发行机构需满足最低1亿日元资本。（√）

5.中国《证券法》规定，证券公司进行跨境清算无需向监管机构报备。（×）

6.新加坡MAS要求MNO提供支付服务时需满足数据本地化存储。（×）

7.欧盟PSD2规定，第三方支付服务提供商无需遵守客户授权管理。（×）

8.中国《保险法》规定，保险公司因第三方技术故障导致数据错误需承担全部责任。（×）

9.香港证监会要求证券公司进行跨境结算时需遵守投资者保护原则。（√）

10.新加坡《电子支付法》规定，MNO提供支付服务无需监管机构批准。（×）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述中国《商业银行流动性风险管理办法》中流动性覆盖率的定义及其意义。

2.香港金融管理局对虚拟支付安排（VPA）运营机构的主要监管要求有哪些？

3.欧盟PSD2对第三方支付服务提供商的主要合规要求有哪些？

4.新加坡MAS对MNO提供支付服务的主要监管要求有哪些？

5.中国《保险法》规定，保险公司进行保单