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2026年制裁合规培训师面试问题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：在处理涉及美国制裁的合规事务时，以下哪项属于“次级制裁”（SecondarySanction）的主要特征？

A.直接针对美国境内企业实施制裁

B.限制美国企业向被制裁对象提供商品或服务

C.禁止非美国企业向被制裁对象提供商品或服务

D.仅适用于特定行业的交易行为

答案：C

解析：次级制裁是指美国针对非美国实体或个人，因与其进行交易而违反美国制裁规定的行为实施的法律后果。选项A是直接制裁，选项B和D描述不够准确，次级制裁不限于特定行业。

2.题目：根据欧盟第648/2023号《反洗钱指令》，以下哪项交易类型需要立即报告给金融情报单位（FIU）？

A.单笔金额低于1万欧元的电汇交易

B.单笔金额超过5万欧元的现金交易

C.多笔小额交易合计超过10万欧元的跨境交易

D.仅涉及欧盟境内企业的非现金交易

答案：C

解析：欧盟反洗钱指令要求立即报告可疑交易，包括单笔或多次交易合计超过10万欧元的跨境交易。选项A、B、D均不符合立即报告标准。

3.题目：某公司员工在处理一笔涉及俄罗斯被制裁实体的交易时，未及时上报。根据美国《反海外腐败法》（FCPA），该公司可能面临以下哪种法律后果？

A.仅承担行政罚款

B.被列入“实体名单”

C.相关员工可能被追究刑事责任

D.仅需接受内部处分

答案：C

解析：根据FCPA，涉及被制裁实体的交易若未妥善处理，相关责任人可能面临刑事指控，公司也可能面临巨额罚款。选项A、B、D描述过于片面。

4.题目：在制定制裁合规政策时，以下哪项要素最符合“风险为本”原则？

A.对所有业务线实施同等强度的合规审查

B.根据业务规模和交易频率动态调整合规资源

C.仅关注高风险国家的交易

D.每年固定更新一次制裁名单

答案：B

解析：“风险为本”要求合规资源向高风险领域倾斜，而非一刀切或仅关注特定区域。选项C过于局限，选项D缺乏动态性。

5.题目：某金融机构发现员工在明知某客户被列入OFAC制裁名单的情况下仍与其进行交易。根据英国《反洗钱条例》（AMLRegulations），该机构可能被处以哪种处罚？

A.暂停部分业务资格

B.直接吊销牌照

C.仅需缴纳罚款

D.由监管机构进行内部调查

答案：A

解析：英国AML法规对明知故犯的行为可能采取暂停业务等严厉措施，但吊销牌照通常涉及更严重违规。选项C、D不够直接。

6.题目：在处理涉及香港的制裁合规事务时，以下哪项表述最准确？

A.香港的制裁合规要求与美国完全一致

B.香港作为独立司法管辖区，其制裁政策受中国内地直接影响

C.香港的制裁合规需同时遵守美国和欧盟的法规

D.香港的制裁名单与美国OFAC名单完全相同

答案：C

解析：香港虽是中国特别行政区，但在金融领域享有高度自治权，其制裁合规需遵守美国、欧盟等多重法规。选项A、B、D均存在错误。

7.题目：某公司员工在处理一笔涉及朝鲜的交易时，未进行尽职调查。根据联合国安理会决议，该公司可能面临以下哪种后果？

A.仅承担内部纪律处分

B.被列入联合国制裁名单

C.被处以高额行政罚款

D.仅需向监管机构说明情况

答案：C

解析：违反联合国安理会决议可能导致公司面临国际社会的高额罚款，甚至被列入制裁名单。选项B、D可能性较低。

8.题目：在培训员工识别制裁风险时，以下哪项方法最符合“情景模拟”原则？

A.直接列举制裁名单上的实体名称

B.通过案例分析让员工判断交易合规性

C.仅讲解制裁法规的条文内容

D.要求员工背诵制裁名单的更新日期

答案：B

解析：情景模拟强调通过实际案例提升识别能力，而非死记硬背法规。选项A、C、D过于理论化。

9.题目：某企业因未妥善审查供应商的制裁背景被罚款。根据德国《反洗钱法》（Geldw?scheaufhebungsgesetz），该企业可能被要求采取以下哪项措施？

A.仅加强内部审计

B.对全体员工进行强制性制裁合规培训

C.直接更换所有高风险供应商

D.向监管机构提交整改报告

答案：B

解析：德国监管机构通常要求违规企业加强人员培训，以防止类似事件再次发生。选项A、C、D过于片面。

10.题目：在评估制裁合规风险时，以下哪项因素最可能被列为“高风险交易”的特征？

A.交易金额低于公司年度营业额的1%

B.交易对手位于低风险国家

C.交易涉及被制裁行业（如军工、能源）

D.交易通过第三方支付平台完成

答案：C

解析：制裁合规风险评估通常优先关注高风险行业、国家及交易类型。选项A、B、D均属于低风险特征。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：在处理涉及英国制裁合规事