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2026年托管员考试试题含答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于托管员的基本职责？()

A.管理客户资产

B.执行投资指令

C.处理客户投诉

D.筹划公司战略

2.托管资产净值计算公式中，托管资产是指什么？()

A.客户实际持有的资产

B.客户委托管理的资产

C.托管公司自有资产

D.投资组合的账面价值

3.托管协议中，下列哪项不属于托管公司应承担的义务？()

A.保守客户秘密

B.确保资产安全

C.负责市场推广

D.保障投资者利益

4.下列哪种情况下，托管人可以拒绝执行客户的指令？()

A.客户指令符合法律法规

B.客户指令违反托管协议

C.客户指令不明确

D.市场行情波动

5.托管资产账户管理中，下列哪项不属于托管人应履行的职责？()

A.定期核对账户余额

B.审核交易记录

C.向客户报告资产状况

D.负责市场行情分析

6.托管人在执行投资指令时，以下哪种情况可以视为违规操作？()

A.指令符合法律法规

B.指令符合托管协议

C.指令未及时执行

D.指令未按客户意愿执行

7.托管人进行资产估值时，以下哪种方法不是常用的估值方法？()

A.市场法

B.成本法

C.收益法

D.折现现金流法

8.托管人在发现客户资金可能存在风险时，应采取哪种措施？()

A.立即通知客户

B.忽略风险继续操作

C.等待客户决定

D.向监管机构报告

9.托管人在处理客户投诉时，以下哪种态度是不正确的？()

A.认真倾听

B.及时回应

C.推卸责任

D.主动沟通

10.托管资产信息披露中，以下哪项不属于信息披露内容？()

A.资产规模

B.投资组合情况

C.托管费用

D.公司经营状况

二、多选题(共5题)

11.托管人在履行职责时，以下哪些行为是符合职业道德的？()

A.诚实守信

B.保守秘密

C.滥用职权

D.公正无私

12.在托管资产估值过程中，以下哪些因素会影响估值结果？()

A.市场行情

B.资产质量

C.估值方法

D.投资者情绪

13.托管人在执行客户指令时，应当遵循以下哪些原则？()

A.客户至上

B.法规先行

C.公正公平

D.效率优先

14.托管协议中，以下哪些内容是托管人必须遵守的？()

A.托管资产的安全保管

B.严格按照客户指令操作

C.定期向客户报告资产情况

D.向客户透露公司内部信息

15.以下哪些属于托管资产的风险管理措施？()

A.建立风险控制制度

B.定期进行风险评估

C.实施止损措施

D.透露客户资产信息

三、填空题(共5题)

16.托管资产净值计算时，托管资产是指客户委托给托管公司管理的资产总额，不包括客户的自有资金。

17.托管人在执行投资指令时，必须严格按照客户指定的内容和时间进行操作，不得擅自更改。

18.托管协议是托管人与客户之间签订的具有法律效力的文件，明确了双方的权利和义务。

19.托管人应定期向客户报告托管资产的状况，包括资产规模、投资组合和收益情况等。

20.在处理客户投诉时，托管人应保持耐心，认真倾听客户意见，及时给出回应，并采取措施解决问题。

四、判断题(共5题)

21.托管人可以自行决定托管资产的估值方法。()

A.正确B.错误

22.托管人有权拒绝执行客户违反法律法规的指令。()

A.正确B.错误

23.托管人需要向客户透露其资产组合的具体投资信息。()

A.正确B.错误

24.托管人可以不定期向客户报告托管资产的状况。()

A.正确B.错误

25.托管人可以自行决定是否接受客户的委托。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述托管人在履行职责过程中应遵循的基本原则。

27.什么是托管资产净值？它由哪些因素组成？

28.在资产估值过程中，如果市场行情发生剧烈波动，托管人应该如何处理？

29.托管人发现客户资产存在风险时，应采取哪些措施？

30.托管人如何确保客户资产的安全和完整？

2026年托管员考试试题含答案解析

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】筹划公司战略属于公司高层的职责，而非托管员的基本职责。

2.【答案】B

【解析】托