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2026年证券从业资格证券市场基础知识考点精讲含答案

单选题（共10题，每题1分）

1.下列关于证券市场基本功能的表述，错误的是？

A.价格发现功能

B.资源配置功能

C.风险规避功能

D.价值投资功能

2.我国证券登记结算机构的法定名称是？

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.上海证券交易所

3.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为？

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.50亿元人民币

4.下列不属于我国证券市场主要交易场所的是？

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国期货交易所

D.北京证券交易所

5.证券公司客户资产管理业务中，禁止的行为不包括？

A.利用客户账户从事证券交易

B.未与客户签订书面协议即开展业务

C.公开宣传收益业绩

D.为客户利益进行风险管理

6.我国《公司法》规定，股份有限公司发起人人数的最低要求是？

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

7.证券市场指数编制中，常用的加权方式不包括？

A.等权重加权

B.市值加权

C.成交量加权

D.股息加权

8.我国证券公司融资融券业务中，保证金比例不得低于？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

9.证券公司内部控制制度中，核心要素不包括？

A.风险管理

B.信息披露

C.资产管理

D.业务隔离

10.我国证券市场主板市场的特点是？

A.上市门槛低，交易活跃

B.以科技创新企业为主

C.以大型蓝筹企业为主

D.交易制度灵活

多选题（共5题，每题2分）

1.证券市场的基本功能包括哪些？

A.价格发现

B.资源配置

C.风险分散

D.价值投资

2.我国证券公司的业务范围可能包括哪些？

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.融资融券业务

D.证券投资咨询业务

3.证券登记结算机构的主要职责包括？

A.证券账户管理

B.证券交易结算

C.信息披露

D.风险监控

4.我国证券市场的主要参与者包括？

A.证券公司

B.基金管理公司

C.保险公司

D.机构投资者

5.证券公司治理结构的核心要素包括？

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.独立董事

判断题（共10题，每题1分）

1.证券市场的基本功能是单一且不可替代的。

2.我国证券登记结算采用中央存管制度。

3.证券公司可以为客户提供融资融券服务，但不得自行交易。

4.我国证券市场的主板和创业板上市条件相同。

5.证券公司客户资产管理业务的本质是代客理财。

6.我国《公司法》规定，有限责任公司股东人数上限为50人。

7.证券市场指数编制中，市值加权是最常用的方法。

8.证券公司融资融券业务的保证金比例由证监会统一规定。

9.证券公司内部控制制度的核心是风险管理。

10.我国证券市场的多层次市场体系包括主板、科创板和创业板。

答案与解析

单选题答案与解析

1.C

解析：证券市场的基本功能包括价格发现、资源配置、风险分散等，但“风险规避”并非其核心功能，而是保险市场的特点。

2.C

解析：中国证券登记结算有限责任公司的法定名称是CSDC，负责全国证券登记结算业务。

3.C

解析：根据《证券法》，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为10亿元。

4.C

解析：中国期货交易所属于期货市场，不属于证券市场的主要交易场所。

5.C

解析：证券公司不得公开宣传收益业绩，属于禁止行为。

6.B

解析：我国《公司法》规定，股份有限公司发起人人数不得少于3人。

7.D

解析：股息加权不属于常见的证券市场指数加权方式。

8.C

解析：我国《证券公司融资融券业务管理办法》规定，保证金比例不得低于150%。

9.C

解析：资产管理属于业务范畴，而非内部控制的核心要素。

10.C

解析：主板市场以大型蓝筹企业为主，与创业板的科技创新企业不同。

多选题答案与解析

1.A、B

解析：证券市场的基本功能是价格发现和资源配置，风险分散是衍生品市场的功能。

2.A、B、C、D

解析：证券公司业务范围广泛，包括经纪、承销、融资融券、投资咨询等。

3.A、B

解析：证券登记结算机构的核心职责是账户管理和交易结算，信息披露和风险监控属于交易所职责。

4.A、B、D

解析：保险公司不属于证券市场的主要参与者。

5.A、B、C、D

解析：股东会、董事会、监事会和独立董事是公司治理的核心要素。

判断题答案与解析

1.×

解析：证券市场的基本功能是多方面的，且相互关联。

2.√

解析：我国证券登记结算