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2025年票据贴现业务合作协议

合同编号：__________

第一章总则

第一条合同目的

本合同由甲方与乙方就票据贴现业务事宜，依据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商达成一致，以兹共同遵守。

第二条合同定义

2.1票据贴现是指票据持有人（甲方）将未到期商业汇票转让给金融机构（乙方），由乙方给付贴现款，并在票据到期时向承兑人收取票款的行为。

2.2贴现利率是指乙方购买票据时扣除的贴现息与票面金额之比，按照市场利率和票据期限计算。

2.3贴现期限是指从贴现日到票据到期日的期限。

第三条适用范围

本合同适用于甲方持有的、由依法成立的企业法人或其他组织出票的、经承兑人承兑的商业汇票，包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。

第二章合同主体

第四条甲方权利与义务

4.1权利

（1）甲方有权按照本合同约定获得贴现资金；

（2）甲方有权要求乙方按照票据到期值足额支付贴现款；

（3）甲方有权了解票据贴现相关的风险及处理方式。

4.2义务

（1）甲方应保证所提供票据的真实性、合法性、有效性，并对其背书连续、未设置质押或担保无争议负责；

（2）甲方应按照票据记载的承兑人信息完整、准确，并确保承兑人具备良好的信用状况；

（3）甲方应在贴现申请时如实提供票据贴现相关的背景资料，包括但不限于出票人、承兑人、背书人等基本信息；

（4）甲方应配合乙方进行票据贴现所需的审核工作，及时提供相关证明文件；

（5）甲方应按照本合同约定支付贴现利息及可能产生的其他费用。

第五条乙方权利与义务

5.1权利

（1）乙方有权按照本合同约定审查甲方的贴现申请，并决定是否进行贴现；

（2）乙方有权按照市场利率和票据期限计算贴现息，并从贴现款中扣除；

（3）乙方有权在票据到期时向承兑人收取票款，如遇承兑人无力支付，乙方有权向甲方追偿。

5.2义务

（1）乙方应在收到甲方贴现申请后，及时进行票据真实性、合法性、有效性及承兑人信用状况的审核；

（2）乙方应在审核通过后，按照本合同约定支付贴现款，并明确告知贴现利息的计算方式；

（3）乙方应妥善保管贴现的票据，并在到期时采取有效措施向承兑人收取票款；

（4）乙方应按照法律规定，将贴现业务相关信息报送相关监管机构。

第三章贴现业务流程

第六条贴现申请

6.1甲方应向乙方提交书面贴现申请，包括但不限于票据信息、贴现金额、贴现期限、贴现利率等；

6.2甲方应提供票据原件及复印件，并按照乙方要求完成票据的背书手续；

6.3甲方应提供与票据相关的背景资料，包括但不限于出票人、承兑人、背书人的信用报告、财务报表等。

第七条贴现审核

7.1乙方在收到甲方贴现申请后，应立即对票据的真实性、合法性、有效性进行初步审核；

7.2乙方应通过查询中国人民银行征信系统或其他征信机构，对票据承兑人的信用状况进行评估；

7.3乙方应审核甲方的背书行为是否连续、有效，是否存在质押、担保等权利限制情形；

7.4乙方应在审核过程中，及时与甲方沟通，对存在疑问的事项进行核实。

第八条贴现款支付

8.1乙方审核通过后，应按照本合同约定的贴现利率和贴现期限计算贴现息，并从贴现金额中扣除；

8.2乙方应在扣除贴现息及其他费用后，将剩余款项支付给甲方，并开具贴现凭证；

8.3甲方应在收到贴现款后，按照乙方要求提供相关财务报表，以备乙方后续审核。

第九条票据管理

9.1乙方应妥善保管贴现的票据，确保票据的安全性和完整性；

9.2乙方应在票据到期前，采取有效措施向承兑人收取票款，包括但不限于电话通知、上门催收、法律诉讼等；

9.3如遇承兑人无力支付票款，乙方有权按照本合同约定向甲方追偿，甲方应承担相应的法律责任。

第四章贴现利率与费用

第十条贴现利率

10.1本合同约定的贴现利率按照市场利率和票据期限计算，具体利率由甲乙双方在贴现申请时协商确定；

10.2如遇国家货币政策调整，双方应协商调整贴现利率，但调整幅度不得超过国家规定的上限。

第十一条贴现费用

11.1甲方应按照本合同约定支付贴现利息，贴现利息的计算公式为：贴现利息=票面金额×贴现利率×贴现期限；

11.2如遇乙方为完成贴现业务而产生的其他费用，如查询费、评估费等，由甲方承担，具体费用标准由双方协商确定。

第五章违约责任

第十二条甲方违约责任

12.1如甲方提供的票据信息虚假、票据无效或存在权利限制，导致乙方无法进行贴现或产生损失，甲方应承担全部赔偿责任；

12.2如甲方未按照本合同约定支付贴现利息及其他费用，乙方有权要求甲方立即支付，并按照日千分之五计算逾期利息；

12.3如甲方在贴现过程中提供虚假资料或