2025年银行普法考试题及答案.docxVIP

2025年银行普法考试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有相关专业知识和业务能力

C.具有银行从业资格

D.以上都是

2.2.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取什么形式？()

A.口头形式

B.书面形式

C.形式自由

D.以上都可以

3.3.以下哪项不属于银行业金融机构的法定业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.经营保险业务

4.4.下列哪项不属于银行贷款的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

5.5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁确定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自己决定

C.国务院决定

D.省级人民政府决定

6.6.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.保密客户信息

D.及时报告可疑交易

7.7.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.依法求偿权

D.以上都是

8.8.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理要求？()

A.制定合规政策

B.建立合规组织架构

C.定期开展合规培训

D.限制员工个人行为

9.9.根据《中华人民共和国担保法》，担保合同应当具备哪些内容？()

A.担保的主债权种类、数额

B.担保的范围

C.担保期间

D.以上都是

10.10.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.财务报告

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵守的法律法规包括哪些？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国刑法》

D.《中华人民共和国合同法》

12.2.银行业金融机构的内部控制应包括哪些方面？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

13.3.根据《中华人民共和国合同法》，合同应当具备哪些基本条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量

D.质量要求

E.履行期限

14.4.银行业金融机构在贷款业务中，对借款人进行风险评估时，通常会考虑哪些因素？()

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.借款人的财务状况

D.借款项目的盈利前景

E.市场风险

15.5.以下哪些属于银行业金融机构的反洗钱内部控制措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.风险评估和内部控制

E.内部审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩记录、相关专业知识和业务能力，以及______。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，应当采取______形式。

18.银行业金融机构的存款准备金率由______确定。

19.银行业金融机构的反洗钱内部控制措施中，______是防止洗钱活动的重要手段。

20.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者享有______、知情权、依法求偿权等权利。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，必须对客户的身份进行严格审查。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制是银行合规经营的基础。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国合同法》规定，合同一旦成立即具有法律效力。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在贷款业务中，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

25.消费者在购买商品或接受服务时，没有权利要求退换货。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是银行业金融机构的反洗钱内部控制？

27.问：银行业金融机构在贷款业务中，如何进行风险评估？

2