2025年银行业法律法规与综合能力考试真题解析及模拟试卷.docxVIP

2025年银行业法律法规与综合能力考试真题解析及模拟试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在下列哪种情况下不得拒绝任何单位和个人对其存款的查询、冻结、扣划？()

A.存款人本人查询

B.存款人授权他人查询

C.人民法院冻结存款

D.公安机关扣划存款

2.银行在办理汇款业务时，汇款人需要提供的必要信息包括哪些？()

A.汇款人姓名、账号、汇款金额

B.收款人姓名、账号、汇款金额

C.汇款人姓名、收款人姓名、汇款金额

D.汇款人姓名、收款人姓名、账号、汇款金额

3.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪些机构的监督管理？()

A.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会

B.中国银行业监督管理委员会、国务院

C.中国人民银行、国务院

D.中国银行业监督管理委员会、中国人民银行

4.在支付结算过程中，银行对下列哪项行为应承担赔偿责任？()

A.银行工作人员在办理业务时的失误

B.银行因系统故障导致客户损失

C.客户自身操作失误导致损失

D.自然灾害导致客户损失

5.根据《商业银行法》，商业银行应当具备哪些条件才能设立分支机构？()

A.有符合规定的章程、注册资本、高级管理人员、营业场所、安全防范措施等

B.有符合规定的注册资本、高级管理人员、营业场所、安全防范措施等

C.有符合规定的章程、注册资本、营业场所、安全防范措施等

D.有符合规定的章程、注册资本、高级管理人员、安全防范措施等

6.在信用贷款中，银行对借款人的主要审查内容是什么？()

A.借款人信用记录、还款能力、还款意愿

B.借款人资产状况、收入水平、担保物

C.借款人经营状况、市场前景、行业地位

D.借款人学历、年龄、婚姻状况

7.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立和实施哪些反洗钱措施？()

A.客户身份识别、客户交易监测、反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别、客户交易监测、反洗钱审计制度

C.客户身份识别、客户交易监测、反洗钱应急预案

D.客户身份识别、客户交易监测、反洗钱保密制度

8.在银行业务中，什么是“假币”？()

A.被伪造的货币

B.被变造的货币

C.被篡改的货币

D.被损坏的货币

9.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当如何处理消费者投诉？()

A.及时处理，保护消费者合法权益

B.必须在24小时内答复消费者

C.必须在3个工作日内答复消费者

D.必须在5个工作日内答复消费者

10.在银行业务中，什么是“透支”？()

A.持卡人在信用卡账户中未足额还款

B.持卡人在信用卡账户中透支消费

C.银行在贷款业务中对借款人未按期还款的处罚

D.银行在贷款业务中对借款人提前还款的补偿

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.同业拆借

D.发行金融债券

12.在反洗钱工作中，以下哪些措施是金融机构必须执行的？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.反洗钱内部控制制度

D.员工培训

13.以下哪些行为可能构成金融诈骗罪？()

A.非法吸收公众存款

B.恶意透支

C.伪造、变造金融票证

D.非法集资

14.根据《商业银行法》，商业银行在以下哪些情况下可以拒绝支付汇款？()

A.汇款人未提供必要信息

B.汇款人与收款人存在争议

C.收款人账户资金不足

D.汇款人要求撤销汇款

15.以下哪些属于银行内部控制的要素？()

A.制度控制

B.程序控制

C.技术控制

D.风险控制

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当建立健全客户身份识别制度，对客户身份信息进行登记，并保存客户身份资料和交易记录，保存期限自交易记账之日起不少于__年。

17.在支付结算业务中，银行应当按照__原则办理支付结算，确保支付结算准确、及时。

18.商业银行发放贷款，应当实行__原则，加强对贷款的审查和风险控制。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，中国银行业监督管理委员会的监管范围包括__、商业银行、农村合作银行等。

20.银行业消费者权益保护原则中，强调银行应尊重消费者意愿，不得强迫消费者购买或使用银行产品或服务，这一原则称为__原则。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理存款业务时，必须接受任何单位和个人对其存款的查询、冻结、扣划。()

A.正确B.错误