2022年银行从业初级考试《法律法规与综合能力》真题汇编二.docxVIP

2022年银行从业初级考试《法律法规与综合能力》真题汇编二

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行从业人员在处理业务过程中，下列哪项行为是不当行为？()

A.主动了解客户需求，提供个性化服务

B.在客户不知情的情况下，将客户信息提供给第三方

C.积极宣传金融知识，提高客户金融素养

D.严格遵守法律法规，保护客户合法权益

2.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法集资行为？()

A.以高息为诱饵吸收存款

B.向社会公众发放贷款

C.通过信托计划募集资金

D.以上都不属于

3.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽视客户投诉，不予理睬

B.及时处理客户投诉，并给予合理解释

C.推诿责任，将投诉转嫁给其他部门

D.延长处理时间，拖延处理结果

4.下列哪项不属于银行从业人员职业操守中的诚信原则？()

A.诚实守信，恪守承诺

B.保守秘密，保护客户隐私

C.公正公平，服务客户

D.追求利润，损害客户利益

5.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平竞争，禁止垄断

B.风险控制，保障安全

C.创新驱动，服务实体

D.以上都是

6.银行从业人员在处理业务时，应当如何处理利益冲突？()

A.随意处理，不涉及个人利益

B.必须报告，不得参与决策

C.私下解决，不影响业务开展

D.以上都不对

7.银行业金融机构应当如何保护客户信息安全？()

A.不得记录客户信息

B.仅限于业务需要使用客户信息

C.将客户信息随意提供给第三方

D.以上都不对

8.银行业金融机构在制定内部规章制度时，应当遵循哪些原则？()

A.合法合规，符合监管要求

B.公开透明，便于员工了解

C.严格保密，防止泄露信息

D.以上都是

9.银行业金融机构在开展业务时，应当如何控制风险？()

A.不进行风险评估，直接开展业务

B.建立健全风险管理体系，进行全面风险评估

C.仅关注收益，忽略风险控制

D.以上都不对

10.银行从业人员在处理业务时，应当如何对待客户？()

A.冷漠对待，不予理睬

B.认真倾听，耐心解答

C.拒绝服务，推卸责任

D.以上都不对

11.银行业金融机构在开展业务时，应当如何处理客户投诉？()

A.忽视客户投诉，不予理睬

B.及时处理客户投诉，并给予合理解释

C.推诿责任，将投诉转嫁给其他部门

D.延长处理时间，拖延处理结果

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形属于合同无效？()

A.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

B.以合法形式掩盖非法目的

C.表达意思不真实，但未损害国家利益

D.意思表示不自由，但未损害他人利益

13.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.预防性原则

D.可持续发展原则

14.银行从业人员在处理业务时，应当遵守哪些职业操守原则？()

A.诚实信用原则

B.客户至上原则

C.公正公平原则

D.保密原则

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当接受哪些监管措施？()

A.银行业金融机构应当接受银行业监管机构的现场检查

B.银行业金融机构应当接受银行业监管机构的非现场监管

C.银行业金融机构应当接受银行业监管机构的行政处罚

D.银行业金融机构应当接受银行业监管机构的指导和建议

16.银行业金融机构在开展业务时，应当如何保护消费者权益？()

A.公平对待消费者，不歧视消费者

B.依法合规经营，保障消费者合法权益

C.主动披露信息，提高消费者知情权

D.提供优质服务，满足消费者合理需求

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

18.银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，明确消费者权益保护职责，完善投诉处理机制。

19.银行业金融机构应当对客户信息进行保密，未经客户同意，不得向任何第三方提供。

20.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循全面性、实质性、预防性、可持续发展等原则。

21.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守诚实信用、客户至上、公正公平、保密等职业操守原则。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构在开展业务时，可以自行决定是否对客户进行身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户