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2026年股票投资顾问的专业技能面试测试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.中国A股市场特有的交易制度是？

A.T+0回转交易

B.T+1交收制度

C.T+0与T+1混合交易

D.T+2交收制度

2.以下哪项不属于证券投资顾问业务的核心禁止行为？

A.提供投资建议并获取佣金

B.为客户提供虚假或误导性信息

C.代客理财并承担投资风险

D.协助客户完成风险评估问卷

3.在基本面分析中，反映公司盈利能力的核心指标是？

A.市盈率（PE）

B.股息率（DividendYield）

C.净资产收益率（ROE）

D.流动比率（CurrentRatio）

4.以下哪种金融工具不属于衍生品？

A.期权（Option）

B.期货（Futures）

C.互换（Swap）

D.可转换债券（ConvertibleBond）

5.中国证券监督管理委员会（CSRC）对证券投资顾问的监管要求不包括？

A.持证上岗

B.遵守“适当性”原则

C.严禁利益输送

D.允许推荐未公开重大信息

6.在技术分析中，以下哪种指标常用于衡量市场趋势强度？

A.随机指标（StochasticOscillator）

B.布林带（BollingerBands）

C.相对强弱指数（RSI）

D.移动平均线（MovingAverage）

7.中国A股市场的“国家队”资金通常指？

A.中国证券金融股份有限公司

B.中央汇金投资有限责任公司

C.中国证监会

D.证券交易所

8.以下哪种情况会导致股票的市净率（PB）显著低于1？

A.公司盈利能力强

B.公司资产质量差

C.市场情绪高涨

D.公司处于高成长行业

9.在量化投资中，以下哪种策略属于趋势跟踪策略？

A.均值回归策略

B.多因子选股策略

C.波动率套利策略

D.移动平均线交叉策略

10.中国股市的“股灾”事件中，以下哪项是主要原因之一？

A.宏观经济刺激政策

B.融资杠杆过高

C.退市制度完善

D.国际市场波动

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.证券投资顾问服务的核心价值包括？

A.提升客户投资决策能力

B.降低客户投资风险

C.直接获取交易佣金

D.提供个性化资产配置方案

2.影响A股市场走势的外部因素可能包括？

A.美联储货币政策

B.人民币汇率波动

C.国际地缘政治风险

D.国内房地产调控政策

3.技术分析中的“量价关系”主要关注？

A.成交量与价格同步变化

B.高价放量、低价缩量

C.趋势反转信号

D.均线系统的支撑与阻力

4.基本面分析中的“三张报表”指的是？

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.股东权益变动表

5.以下哪些行为违反了《证券投资顾问业务管理办法》？

A.向客户承诺收益

B.依据客户风险偏好提供建议

C.同时代理多家券商的投顾业务

D.要求客户全仓操作其推荐股票

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.证券投资顾问可以为客户进行全权委托投资。（×）

2.A股市场的“注册制”改革旨在提高上市门槛。（×）

3.市盈率（PE）越低，股票投资价值越高。（×）

4.期货交易属于衍生品，但期权不属于。（×）

5.技术分析适用于所有市场，基本面分析则不适用。（×）

6.中国A股市场的“北向资金”是指外资流入A股的资金。（√）

7.股票的市销率（PS）适用于亏损企业估值。（√）

8.量化投资策略可以完全规避市场风险。（×）

9.《证券法》规定，投资顾问可以向客户收取咨询费或佣金。（√）

10.波动率套利策略属于高频交易策略的一种。（√）

四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）

1.简述证券投资顾问与证券分析师的区别。

答：证券投资顾问侧重为客户提供个性化投资建议，强调“适当性”匹配和风险揭示；证券分析师则主要研究上市公司和行业，发布研究报告。

2.如何评估A股市场中的“政策风险”？

答：关注宏观政策（如货币政策、财政政策）、行业政策（如新能源、半导体）、监管政策（如退市制度改革）对市场的影响。

3.简述技术分析中的“支撑位”和“阻力位”的含义。

答：支撑位是价格下跌时可能获得买方支撑的区域；阻力位是价格上涨时可能遭遇卖方压力的区域。

4.客户风险承受能力评估包含哪些维度？

答：包括财务状况（收入、负债）、投资经验、投资目标、心理承受能力等。

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

1.案例背景：

某客户年龄45岁，年收入50万元，投资经验3年，风险承受能力为“中等偏高”，目前持有股票型基金80%（市值100万元），债券