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非法集资竞赛试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪种行为不属于非法集资？()

A.发放高息回报吸收资金

B.以投资理财为名，承诺高额回报

C.从事正常投资活动

D.以项目为名，虚构资金用途

2.非法集资犯罪行为中，以下哪种情形不构成犯罪？()

A.集资人数达到30人以上

B.集资总额达到200万元以上

C.集资对象为亲朋好友

D.集资时间超过3个月

3.非法集资犯罪案件中，以下哪种处罚方式最严厉？()

A.罚金

B.没收非法所得

C.刑罚

D.责令改正

4.以下哪个机构负责打击非法集资活动？()

A.公安机关

B.人民法院

C.中国证监会

D.工商行政管理部门

5.非法集资的常见手段不包括以下哪一项？()

A.以虚假项目为诱饵

B.以高回报率为诱饵

C.以慈善事业为名

D.以投资咨询为名

6.非法集资犯罪案件中，以下哪种情况不属于从重处罚情节？()

A.致使集资参与者利益遭受重大损失

B.集资对象为老年人、妇女、儿童等弱势群体

C.集资时间较长，集资人数较多

D.集资人曾因非法集资受过行政处罚

7.非法集资犯罪案件中，以下哪种行为不属于从轻或者减轻处罚情节？()

A.自首

B.退赔部分集资款

C.悔罪表现良好

D.集资人因生活困难而参与集资

8.以下哪种行为可能构成非法集资犯罪中的诈骗罪？()

A.以虚假项目为诱饵，骗取他人资金

B.以高回报率为诱饵，骗取他人资金

C.以投资咨询为名，骗取他人资金

D.以上都是

9.非法集资犯罪案件中，以下哪种行为不属于犯罪构成要件？()

A.欺骗他人参与集资

B.以虚假项目为诱饵

C.集资时间较短

D.集资对象为特定人群

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于非法集资的主要特征？()

A.违法性

B.社会性

C.非法性

D.诱骗性

11.非法集资犯罪案件中，以下哪些情形可能导致从重处罚？()

A.集资时间较长

B.集资人数较多

C.集资总额较大

D.集资对象为特定人群

12.以下哪些机构或部门在非法集资的防范和打击中扮演重要角色？()

A.公安机关

B.证监会

C.工商行政管理部门

D.金融机构

13.以下哪些是识别非法集资的重要线索？()

A.承诺高额回报

B.无具体投资项目

C.集资主体无合法资质

D.收款账户不规范

14.以下哪些行为可能构成非法集资犯罪？()

A.以虚假项目为名，承诺高额回报

B.以投资理财为名，承诺高额回报

C.以慈善事业为名，骗取他人资金

D.以销售商品为名，非法集资

三、填空题(共5题)

15.非法集资通常以承诺高额回报为诱饵，这种回报通常远远高于正常的金融产品收益。

16.非法集资的犯罪行为往往涉及虚构投资项目或夸大项目效益，以此骗取他人资金。

17.在非法集资案件中，集资人的行为构成犯罪，通常需要满足集资总额、集资人数等法定标准。

18.非法集资的受害人群广泛，其中包括老年人、妇女、儿童等弱势群体。

19.防范和打击非法集资，需要社会各界的共同参与，包括政府部门、金融机构、媒体和公众。

四、判断题(共5题)

20.非法集资活动中的承诺高额回报一定是合法的。()

A.正确B.错误

21.只要承诺回报，就可以认定为非法集资。()

A.正确B.错误

22.参与非法集资活动，即使遭受损失，也可以通过法律途径追回资金。()

A.正确B.错误

23.非法集资案件一旦发生，公安机关必须立即介入调查。()

A.正确B.错误

24.非法集资犯罪行为中，集资人主观上必须是故意才能构成犯罪。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是非法集资？

26.非法集资对社会经济可能造成哪些危害？

27.在防范和打击非法集资方面，公众应该注意哪些事项？

28.非法集资犯罪案件中，如何界定集资人的刑事责任？

29.非法集资犯罪案件的处理流程是怎样的？

非法集资竞赛试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】正常投资活动不涉及承诺高额回报和虚构资金用途，不属于非法集资行为。

2.【答案】C

【解析】集资对象为亲朋好友可能不构成犯罪，因为非法集资的认