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2026年制裁合规培训师面试全攻略及答案解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题：根据美国OFAC的规定，以下哪项交易最有可能触发SDN名单制裁？

A.与某伊朗公司进行货物贸易

B.向某俄罗斯寡头提供咨询服务

C.与某中国科技公司进行技术合作

D.向某墨西哥企业投资股权

答案：B

解析：美国OFAC的SDN（特别指定国民）名单主要针对受美国制裁的个人和实体。俄罗斯寡头通常因政治关联被列入制裁名单，而伊朗、中国、墨西哥公司虽可能涉及次级制裁风险，但寡头直接关联高风险交易更易触发制裁。

2.题：欧盟第六套反洗钱法规（6AMLD）要求金融机构对客户进行尽职调查时，以下哪项措施最为关键？

A.仅依赖客户提供的身份证明文件

B.结合交易背景和资金来源进行综合判断

C.仅要求客户填写问卷式风险评估

D.委托第三方机构代为完成尽职调查

答案：B

解析：6AMLD强调“了解你的客户”（KYC）的动态性和合理性，要求机构结合交易实质而非形式化审查。若仅依赖文件或问卷，可能因忽视异常交易而违规。

3.题：某跨国公司在中国设立子公司，若子公司需处理涉及美国受制裁个人的支付，最有效的合规措施是？

A.由母公司直接审核所有交易

B.在子公司层面设置独立的制裁审查岗

C.仅依赖母公司提供的制裁名单黑名单

D.将风险转嫁给合作银行自行判断

答案：A

解析：中国子公司需遵守当地法规（如《反洗钱法》）并承担独立合规责任，但涉及美国制裁时，需严格对接母公司政策。母公司直接审核能确保双重合规。

4.题：英国经济犯罪（经济罪）法案2022年引入的“合规义务人”制度，以下哪项描述最准确？

A.仅适用于金融机构高管

B.要求企业主动预防并报告经济犯罪

C.免除企业对内部合规失败的刑事责任

D.仅适用于英国注册的企业

答案：B

解析：英国法案引入“主动合规”原则，要求企业建立合理程序预防经济犯罪（如洗钱、腐败），若未能做到，可能面临更严厉处罚。

5.题：某德国公司通过第三方物流向某朝鲜企业出口农产品，若第三方未被尽职调查，该德国公司是否需承担责任？

A.无需责任，因物流方未直接交易

B.可能触发德国《制裁法》的“代理责任”条款

C.仅需向德国监管机构报告物流方身份

D.若农产品非敏感类，则无合规风险

答案：B

解析：德国制裁法规定，若企业通过第三方实施受禁止的交易，且未尽职调查第三方，可能构成“代理责任”。

6.题：联合国安理会制裁委员会对某中东国家的特定行业实施禁运，以下哪项行为最易被视为违规？

A.向该国出口医疗设备

B.通过当地子公司间接投资能源项目

C.向该国政府官员提供咨询服务

D.向该国非受制裁实体提供技术服务

答案：B

解析：安理会制裁通常针对国家整体或特定实体，若子公司被认定与受制裁行业有实质联系（如能源），则交易可能违规，即便通过当地主体。

7.题：中国《反洗钱法》要求金融机构向中国反洗钱监测分析中心（AMLC）报送可疑交易报告，以下哪项交易最可能被列为可疑？

A.大额现金存取

B.与客户约定的定期大额转账

C.通过境外账户匿名汇款

D.消费者电子支付的小额分散交易

答案：C

解析：AMLC关注交易的非正常性，匿名汇款可能涉及资金转移或洗钱，而定期转账或小额分散交易通常有合理商业逻辑。

8.题：日本《外汇及外国贸易法》对“特定交易”进行限制，以下哪项最符合该限制？

A.向日本企业出口普通电子设备

B.向某受联合国制裁的实体提供软件开发服务

C.日本企业向关联海外子公司转移资金

D.日本公民向国外购买奢侈品

答案：B

解析：日本外汇法对涉及受制裁个人/实体的交易有严格限制，软件开发服务若流向制裁名单对象，可能违反规定。

9.题：某美国公司在中国设立合资企业，若合资企业需处理涉及伊朗受制裁个人的采购，合规团队应优先采取？

A.立即终止合作以规避风险

B.评估是否可通过中国子公司间接交易

C.委托律师寻求中国当地法律意见

D.直接向美国OFAC申请豁免

答案：C

解析：中国合资企业需遵守中伊双边贸易规则及中国制裁政策，同时需考虑美国次级制裁风险，需结合两地法律综合判断。

10.题：欧盟《非货币支付系统（PSR）条例》要求支付机构评估交易风险，以下哪项因素最关键？

A.交易金额大小

B.交易发生频率

C.交易对手是否为高风险国家

D.客户是否为机构客户

答案：C

解析：PSR条例强调基于“风险为本”的方法，交易对手所在国家（如制裁高风险地区）是核心风险指标。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题：金融机构在进行客户尽职调查（CDD）时，以下哪些信息属于关键核查要素？

A.客户职业背景

B.交易资金来源