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2026年职业资格基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析(5卷题版)

2026年职业资格基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，基金管理人从事基金销售活动时，应当遵循适当性管理原则，但不得对特定风险等级的投资者进行限制。以下哪项表述符合规定？

【选项】A.仅向风险承受能力为R2以上的投资者销售中风险基金

B.禁止风险承受能力为R1的投资者参与高风险基金投资

C.根据投资者风险评估结果匹配相应风险等级的基金产品

D.允许风险承受能力为R3的投资者购买低风险货币基金

【参考答案】C

【详细解析】《证券投资基金法》第125条明确规定，基金销售机构应当根据投资者风险承受能力、风险认知水平及投资经验，采取适当性管理措施。选项C符合匹配相应风险等级的要求，而选项A、B、D均存在违反适当性管理的情形，例如选项A对R2以上投资者设限、选项B完全禁止R1投资者参与高风险投资均超出合理范围，选项D允许R3投资者购买低风险货币基金属于风险错配。

【题干2】基金托管人发现基金管理人有违反投资限制条款的行为，应当如何处理？

【选项】A.直接向投资者披露该违规行为

B.限期要求基金管理人整改并报告中国证监会