2026最新企业拟上市（IPO）过桥资金短期借款协议.docx

2026最新企业拟上市（IPO）过桥资金短期借款协议

本协议由以下双方于________年________月________日签订：

出借方：________

证件号码：________

通讯地址：________

借款方：________

证件号码：________

通讯地址：________

鉴于借款方为筹备首次公开发行股票并上市（以下简称“IPO”）之目的，需要短期资金用于支付相关中介机构费用、规范运作支出等，出借方同意向借款方提供短期借款。双方经平等协商，达成协议如下：

第一条借款金额与用途

1.1出借方同意向借款方提供借款，总额为人民币________元（大写：________）。

1.2借款方确认，本协议项下借款资金将专项用于与本次IPO筹备直接相关的费用支出，包括但不限于支付保荐机构、律师事务所、会计师事务所等中介机构的部分费用，以及为满足上市规范要求而发生的必要合规支出。借款方不得将借款用于任何其他用途。

第二条借款期限

2.1本协议项下借款期限为________个月，自出借方将本协议第一条约定的借款金额足额划付至借款方指定账户之日起计算。

2.2借款到期日，借款方应将全部借款本金及相应利息一次性归还出借方。

第三条借款利率与利息支付

3.1本协议项下借款利率为年化________%，在借款期限内固定不变。

3.2利息自借款实际发放之日起算，按实际借款天数计算。借款到期时，利息与本金一并支付。

3.3借款方提前还款的，须经出借方书面同意，利息仍按原定借款期限计算，但出借方同意的除外。

第四条先决条件与借款发放

4.1出借方发放借款的先决条件为，借款方已同时满足以下要求：

（1）向出借方提供其内部有权机构（如董事会、股东会）批准本次借款及IPO项目的有效决议文件；

（2）向出借方提供其与主要中介机构就本次IPO签署的关键服务协议副本；

（3）出借方要求的其他合理文件。

4.2前述条件满足后，出借方应在________个工作日内，将借款划付至借款方指定的如下账户：

户名：________

开户行：________

账号：________

第五条还款保障

5.1借款方以其未来可能获得的IPO募集资金作为其归还本息的首要资金来源承诺。

5.2为确保借款本息的偿还，借款方实际控制人________（证件号码：________）自愿为借款方在本协议项下的全部债务（包括但不限于本金、利息）向出借方提供无限连带责任保证担保，并与出借方另行签订保证合同。

5.3借款方承诺，在获得IPO募集资金后，将优先用于偿还本协议项下债务。

第六条陈述与保证

6.1借款方向出借方陈述并保证如下：

（1）其为依法设立并有效存续的企业法人，具备完全民事权利能力和行为能力签署及履行本协议；

（2）其签署及履行本协议不违反任何对其有约束力的法律、法规、协议或公司章程，亦不涉及任何未决的重大诉讼或仲裁；

（3）其提供的所有文件、资料和信息均是真实、准确、完整的；

（4）其IPO项目已正式启动，并已与相关中介机构签署协议，具备合理的上市预期。

6.2出借方陈述并保证其具备出借资金的合法来源，有权签署并履行本协议。

第七条借款方承诺

7.1借款方承诺，将积极、稳妥地推进IPO各项工作，并及时向出借方通报重要进展，包括但不限于辅导备案受理、申报材料递交、中国证监会反馈、发行审核委员会审核会议安排及结果等关键节点信息。

7.2借款方承诺，如IPO申请被否决、被终止或主动撤回，其将在该等事件发生之日起________日内，以自有或其他资金立即偿还全部借款本息。

7.3借款方承诺，未经出借方书面同意，不得以其核心资产（包括但不限于主要生产经营设备、知识产权、核心子公司股权）为其他任何债务提供担保。

第八条违约责任

8.1若借款方未按本协议约定的期限足额偿还本金或支付利息，则自逾期之日起，对逾期款项按本协议约定利率上浮50%计收罚息，直至本息清偿完毕之日止。

8.2若借款方违反本协议第一条关于借款用途的约定，出借方有权立即宣布借款提前到期，要求借款方立即偿还全部借款本息，并有权按本协议约定利率上浮100%计收罚息。

8.3若借款方违反本协议第七条项下的任何承诺，或其作出的陈述与保证被证实为不真实、不准确或不完整，构成严重违约，出借方有权采取宣布借款提前到期、要求追加担保等措施。

8.4任何一方违反本协议约定，除支付罚息外，还应赔偿因此给守约方造成的全部损失（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等为实现债权而支出的合理费用）。

第九条争议解决

因本协议订立、履行及解释所发生的任何争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交借款方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。

第十条保密条款

双方应对因签