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特许理财师CFP金融规划案例模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

考生须知：

1.本试卷共包含五个问答题，请根据要求作答。

2.请确保你的回答清晰、完整，并能体现你对相关知识的理解和应用能力。

3.作答时间：180分钟。

第一题

你受聘担任CFP专业人士，会见了王先生及其配偶李女士。王先生45岁，李

女士43岁，两人均为企业中层管理人员，收入稳定且增长预期良好。他们育有一

子王小明，10岁。家庭居住在一套无贷款房产中，另有一辆家庭用车。王先生性

格较为保守，李女士则相对开放，愿意承担适度的投资风险。他们表达了以下主要

需求和目标：

a.希望在10年后（即儿子成年时）为其准备好一笔教育基金，预计足够

支付其完成国内外顶尖大学本科及研究生阶段的学习费用（粗略估计约需150万

元）。

b.计划在20年后（即夫妻双方60岁时）实现退休目标，希望届时能维

持当前生活水平，并有一定闲钱旅游休闲。

c.担心未来医疗支出风险，希望为家庭配置充足的健康保障。

d.想要为孙子辈准备一部分传