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XX银行上门收款业务管理办法

第一章总则

第一条为进一步规范XX银行（以下简称本行）上门

收款业务，提高服务质量和工作效率，根据《XX银行出纳

业务管理办法》及本行内控管理等相关要求，结合本行业务

发展情况，制定本办法。

第二条本办法所指的上门收款业务分为长期上门收

款业务和临时上门收款业务。长期上门收款业务是指由上

门收款单位（以下简称客户）根据其业务需要向开户网点申

请，经开户网点审核符合上门收款的条件后，报分支行（总

行营业部）财务会计部及分行（总行营业部）办公室审批，

由押运公司为客户提供上门收款押运的业务。临时上门收

款业务是指对于客户临时上门收款业务需求，由开户网点

指定人员提供上门收款押运的业务。

第二章职责分工

第三条总行运营管理部为上门收款业务的主管部门，

负责上门收款业务的监督检查及管理工作。押运公司负责

安全押运。

第四条各分支行（总行营业部）财务会计部及开户网

点负责现金清点核对及账务处理。

第五条各开户网点负责根据客户上门收款服务的申

请，考核其存款的存量及流量，向分支行（总行营业部）财

务会计部提交上门收款申请，分支行（总行营业部）财务会

计部负责的上门收款业务，由分支行（总行营业部）财务会

计部对押运公司、客户进行上门收款条件审核，审核通过后

由开户网点填制上门收款审批表（详见附件1），交分支行

（总行营业部）财务会计部及分行（总行营业部）办公室审

批后，签订上门收款三方协议，按照上门收款协议对客户提

供上门收款服务。

第六条客户所在的开户网点，负责上门收款的联系、

协调、账务核对。

第三章上门收款业务管理

第七条分支行（总行营业部）财务会计部、押运公司

及客户需签订上门收款服务三方协议，协议内容应包括上

门服务各方的权利和义务、服务时间和内容、收费方式、服

务地点（场所）及其安全保卫责任、上门收款人员名单及身

份的确认方式、开户单位款项在银行账户的出、入账时间、

上门收款现金交接清点地点及在银行内外处理中的责任、

上门收款回单的传递等。

第八条客户须按要求：

（一）提供固定的收款地点和钞车的固定停车位。

（二）指定专人负责经办上门收款的预约通知、钱箱交

接与单据核对签收。指定专人负责将所缴款项整理汇总、根

据所缴金额准确填写缴款单，且每次上门收款的缴款单数

量不能超过6张（另外约定除外）。

（三）开户网点时与客户对上门收款现金账务。

第九条上门收款为现场清点和封箱收款形式，现金清

点由本行两人现场清点完成后封箱，随押运钞车押运回指

定地点。封箱收款的上门收款业务由押运公司押运人员到

客户指定收款地点进行交接签收钞箱押运回指定地点。封

箱收款的钞箱应喷印有客户名称，押运人员在接收客户的

营业款箱时必须检查箱体、锁具、一次性封签完好状况后，

押运公司双人在监控下办理清点交接手续，在《XX银行上

门收款业务登记簿》完整记载交接内容，并签字确认。

第十条丙方应严格按乙方提供的相关资料进行身份

验证，双方验证无误后，丙方人员进入有监控录像的区域与

乙方交接款箱（包）。

第十一条分支行（总行营业部）财务会计部或营业网

点应严格按照押运公司提供的运钞车型、车牌号、押运人员

相册等相关资料进行实质身份验证，双方验证无误后，押运

人员进入有监控录像的区域与本行人员交接款箱（包）。接

收上门收款钱箱时，必须检查箱体、锁具、一次性封签完好

状况后，与押运人员清点办理交接手续，在《XX银行上门

收款业务登记簿》完整记载交接内容，并签字确认。

第十二条负责清点现金的人员必须双人在监控设备

下清点现钞。清点无误后在现金缴款单上加盖经办员名章

并将现金缴款单交至本行工作人员记单位现金账，记账完

毕后，在现金缴款单上盖现金清讫章，第一联交分支行（总

行营业部）财务会计部，在《XX银行上门收款业务登记簿》

登记后，传回送达客户签收，第二联作本行记账凭证。清点

不符时，应及时通知客户。

第十三条押运人员应做好与现金清分人员或营业网

点空钱箱的交接，并完整登记《XX银行上门收款业务登记

簿》。

第十四条上门收款