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风险管理及评估综合模板

一、模板应用场景与核心价值

二、操作流程与实施步骤

（一）准备阶段：明确范围与组建团队

确定评估对象与边界

明确本次风险评估的具体范围（如某业务线、某项目、某流程），界定风险的时间周期和地域范围，避免评估范围模糊导致遗漏或重复。

示例：若评估“新产品上市风险”，需明确产品类型、目标市场、上市时间节点等关键要素。

组建风险评估小组

根据评估范围选择跨部门成员，保证覆盖业务、技术、财务、法务、风控等专业领域，必要时可引入外部专家。

指定组长（建议由经理担任）负责统筹协调，明确各成员职责（如数据收集、风险分析、报告撰写等）。

收集基础资料

收集与评估对象相关的背景资料，包括战略文档、业务流程、历史风险事件、行业报告、法律法规等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

多渠道识别风险

采用头脑风暴法、访谈法、德尔菲法、流程分析法等方法，从内部环境（如人员、流程、技术）和外部环境（如市场、政策、竞争）两个维度识别风险。

示例：通过访谈销售团队识别“市场需求变化风险”，通过分析供应链流程识别“供应商断供风险”。

初步分类与汇总

将识别出的风险按属性分类（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、市场风险等），避免交叉重复，形成《风险识别清单》。

（三）风险分析：量化与定性评估风险特征

分析风险可能性

对每个风险事件发生的概率进行评估，可采用5级量化标准