2025国开本科《个人理财》形考任务参考题库(含答案).pdfVIP

2025国开本科《个人理财》形考任务参考题

库（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

2.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的

盈余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

3.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确

定性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，

所以是最具流通性的市场

4.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

5.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程

所带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

6.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

7.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投

资的回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生

工具

8.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活

动D.销售信贷产品

9.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资

期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

10.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

11.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基

金销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

12.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多

投资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

13.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

14.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

15.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

二、多选题(12题)

16.健康保险按给付方式划分，一般可分为（）

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

17.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

18.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（）

A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩

19.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充

养老保险计划

20.房地产投资的特征包括（）

A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资

资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多

21.实现个人理财目标应注意因素:（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

22.资产配置的步骤包括:（）

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

23.税收筹划的原则是（）

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

24.个人理财目标有以下几方面的特征:（）

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

25.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。

A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税

26.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者

C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高

D.