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2025年反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

以下是一份2025年反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）：

一、单选题（每题3分，共30分）

1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及

其收益的来源和性质的洗钱活动。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.以上都是

答案：D

2.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对于一次性交易且

交易额人民币（）以上或者外币等值1000美元以上的，应当核对

客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元

答案：A

3.以下不属于反洗钱可疑交易报告类型的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出

B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系

C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状

况不符

D.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

答案：D

4.金融机构应当按照规定保存客户身份资料和交易记录，保存期限自

业务关系结束之日起至少（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

5.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、

机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分

（）。

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D.以上都是

答案：D

6.以下关于大额交易报告标准说法正确的是（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇

款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民

币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户

银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10

万美元以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境

交易。

答案：B

7.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱工作，

该岗位人员应当具备（）。

A.反洗钱专业知识和技能

B.良好的职业道德

C.较强的风险识别能力

D.以上都是

答案：D

8.反洗钱调查中，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料

（）。

A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提

供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的

记录和资料

C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D.以上都是

答案：D

9.以下属于洗钱过程的阶段是（）。

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.以上都是

答案：D

10.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、

外币大额交易和可疑交易，报告的内容不包括（）。

A.交易的金额

B.交易的时间

C.交易的目的

D.交易的对手方

答案：C

二、多选题（每题4分，共40分）

1.反洗钱工作的基本原则包括（）。

A.合法审慎原则

B.保密原则

C.全面合作原则

D.独立客观原则

答案：ABCD

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析

中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为有（）。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人

姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效

性、完整性的

答案：ABCD

3.以下属于反洗钱现场检查程序的有（）。

A.进驻