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银行信息科技外包风险评估工作实施方案

随着金融行业数字化转型加速，银行信息科技外包已成为提升服务效率的

重要手段。然而，外包业务潜藏的风险可能对银行信息安全、业务连续性及合

规性构成威胁。为全面识别、评估及管控相关风险，制定本实施方案。

###一、工作目标

1.全面覆盖：对全行信息科技外包服务（包括系统开发、运维、数据存储

等）进行系统性风险评估。

2.风险量化：建立风险等级评价体系，明确高、中、低风险判定标准。

3.闭环管理：形成“识别-评估-整改-监控”全流程管控机制，确保风险处置

有效落地。

###二、组织架构与职责分工

1.领导小组

-成员：由分管科技副行长、风险管理部门负责人、法律合规部负责人组成。

-职责：审批评估方案、协调资源、决策重大风险处置措施。

2.执行小组

-成员：科技部门骨干、内审人员、业务条线代表。

-职责：开展风险评估、撰写报告、跟踪整改。

3.外部专家支持

-引入第三方咨询机构，针对技术漏洞、数据安全等领域提供专业意见。

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###三、实施流程与步骤

####阶段一：准备阶段（1-2周）

1.范围界定：梳理全行外包服务清单，包括合作方名称、服务内容、合同

期限等。

2.标准制定：参考《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（银监

发〔2015〕5号），拟定风险评估指标（如供应商资质、数据加密等级、灾备能

力）。

3.工具准备：部署风险评估系统，整合合同管理系统、供应商数据库及内

部审计记录。

####阶段二：风险识别（3-4周）

1.现场检查：对关键外包商进行实地考察，核查机房物理安全、人员权限

管理等。

2.文档审查：分析合同条款是否包含数据泄露责任划分、服务中断赔偿等

关键内容。

3.访谈调研：与科技部门、业务用户座谈，收集操作中暴露的隐患（如响

应延迟、权限滥用）。

####阶段三：评估分析（2周）

1.定量评分：采用风险矩阵模型，从影响程度（财务损失、声誉影响）和

发生概率两个维度打分。

-示例：某云服务商数据备份频率不达标，可能导致RTO（恢复时间目标）

超限，评分为“高风险”。

2.定性分析：结合行业案例（如某银行因外包商系统漏洞导致客户信息泄

露），评估潜在连锁反应。

####阶段四：制定管控措施（1周）

1.高风险项：限期整改或终止合作，如要求供应商增设异地灾备中心。

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2.中风险项：签订补充协议，明确服务级别（SLA）及违约罚则。

3.低风险项：纳入常规监控，每季度提交运维报告。

####阶段五：验收与持续监控

1.整改验收：由内审部门复核风险项关闭情况，出具验收意见。

2.动态跟踪：利用自动化监控平台，实时预警外包服务异常（如API调用

频次突增）。

###四、风险评估方法

1.PDCA循环：

-Plan：每年初更新评估标准，匹配最新监管要求。

-Do：按季度抽取20%的外包服务进行突击检查。

-Check：对比历史数据，分析风险趋势变化。

-Act：优化合同模板，增加“合规保证金”条款。

2.技术工具：

-使用NISTCybersecurityFramework评估供应商安全体系。

-通过渗透测试验证系统抗攻击能力。

###五、保障措施

1.制度保障：修订《信息科技外包管理办法》，明确“未经评估不得签约”

红线。

2.技术保障：部署API安全网关，监控外包系统与核心系统的数据交互。

3.培训保障：每半年组织科技部门、采购部门学习《商业银行信息科技风

险管理指引》。

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###六、整改与优化

对评估发现的典型问题（如某外包商未通过ISO27001认证），需采取以下

措施：

-约谈机制：由风险管理部门向供应商高层发出书面风险提示函。

-替代方案：建立备选供应商库，