银行内控活动方案.pdfVIP

固本清源·守正创新银行内控强化专项行动方

案

一、活动背景与目标

背景：近年来，某省银行业连续发生多起涉案金额巨大、社会影响恶劣的

内控失效案件，其中最具代表性的是参考文档1中披露的某银行客户经理利用

职务便利，通过伪造理财协议、盗用客户印章等手段，在长达13年的时间内

实施诈骗，累计涉案金额高达近亿元。此类案件集中暴露出部分银行业金融机

构在印章管理、理财产品审批流程、资金流向监控机制等关键环节存在严重制

度漏洞和执行缺陷。为深入贯彻落实国家金融监管总局关于加强银行业金融机

构内控体系建设的指导意见要求，切实防范化解重大金融风险，XX银行XX省

分行经党委会研究决定，自2024年9月1日上午9时正式启动，至2024年

12月31日下午17时结束，在全省所辖28家支行范围内开展为期122天的

内控强化专项治理行动，每日工作时间段为8:30-18:00，其中核心实施阶段将

视情况安排夜间及周末加班。

目标：

1.通过本次专项行动，全面实现12类高风险业务领域关键岗位制度执行

率达到100%覆盖，具体包括但不限于理财产品销售过程中的客户风险评估、

对公账户开立的真实性核查、大额资金划转的双