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融资融券测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务的标的证券是指（）认可的，可在融资融券交易中

作担保物和被买卖的证券。

A.证券公司B.证券交易所C.证监会D.证券业协会

答案：B

2.融资融券的期限一般最长不超过（）。

A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月

答案：B

3.维持担保比例的计算公式为（）。

A.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖

出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）

B.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/融资买入金额

C.信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量

×当前市价＋利息及费用总和）

D.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/融券卖出证券数量×当前

市价

答案：A

4.客户融券卖出后，可通过（）的方式，偿还向证券公司融入的证

券。

A.直接还券B.买券还券C.以上都是D.以上都不是

答案：C

5.证券公司向客户收取的融资融券利息费用一般按照（）计算。

A.日B.月C.季D.年

答案：A

6.以下哪种情况可能导致强制平仓（）。

A.维持担保比例高于平仓线B.维持担保比例低于平仓线

C.账户有盈利D.融资融券期限未到

答案：B

7.融资融券交易实行（）制度。

A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3

答案：B

8.个人客户申请融资融券业务，其普通证券账户开户时间应不少于

（）。

A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月

答案：B

9.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A.最新成交价B.收盘价C.开盘价D.最高价

答案：A

10.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照（）的架构设立

和运行。

A.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构

B.董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构

C.业务决策机构—董事会—业务执行部门—分支机构

D.业务决策机构—业务执行部门—董事会—分支机构

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于融资融券业务的风险有（）

A.市场风险B.信用风险C.强制平仓风险D.流动性风险

答案：ABCD

2.融资融券业务中可充抵保证金的证券包括（）

A.股票B.基金C.债券D.权证

答案：ABC

3.客户参与融资融券交易可能面临的损失包括（）

A.本金损失B.利息损失C.交易手续费损失D.因强制平仓导

致的额外损失

答案：ABCD

4.证券公司在开展融资融券业务时需要对客户进行评估的方面有（）

A.身份B.财产与收入状况C.证券投资经验D.风险偏好

答案：ABCD

5.融资融券业务合同应载明的事项包括（）

A.当事人姓名、住所等相关信息B.融资融券的额度、期限、利率

等

C.客户的权利和义务D.证券公司的权利和义务

答案：ABCD

6.以下关于融资融券交易规则说法正确的有（）

A.融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价

B.融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍

C.客户融券卖出的证券暂停交易，且恢复交易日在融资融券债务到期

日之后的，融资融券的期限顺延

D.投资者只能在一家证券公司办理融资融券业务

答案：ABCD

7.融资融券业务对市场的影响包括（）

A.增加市场的流动性B.有助于价格发现

C.可能助涨助跌D.增