防范整治涉众型非法经营活动方案.pdfVIP

清源固本防范整治涉众型非法经营活动专项

行动方案

一、方案背景与目标

活动背景：

近年来，xx市xx区涉众型非法经营活动呈现高发态势，犯罪手段不断翻

新升级。根据区金融风险监测中心统计数据显示，2023年1-6月全区累计受

理非法集资、传销类投诉举报案件达xx起，较去年同期增长xx%，涉案金额

超xx亿元，涉及受害群众xx人。其中，以养老服务机构非法集资、互联网金

融平台违规经营、商贸领域传销三类问题最为突出，分别占比xx%、xx%、

xx%。这些违法行为严重扰乱市场经济秩序，侵害群众财产安全，甚至引发群

体性事件。为深入贯彻落实中央关于防范化解重大经济风险的决策部署，根据

xx省雷霆2023金融风险专项整治工作的具体要求，结合本区实际，特制定

本专项行动方案，旨在通过系统化、精准化的整治措施，有效遏制涉众型非法

经营活动的蔓延势头。

活动时间：

本次专项行动采取分阶段推进的方式开展，总体时间跨度为2023年8月

1日至12月31日，共计5个月。其中集中整治阶段划分为三个具体实施周

期：第一阶段为风险排查阶段，自8月1日起至8月15日结束，每日工作时

间为上午9:00至下午18:00，重点开展全面摸底调查；第二阶段为执法整治阶

段，自8月16日起至11月30日结束，实行24小时应急响应机制，重点打

击违法违规行为；第三阶段为总结评估阶段，自12月1日起至12月31日结

束，主要进行成效评估和长效机制建设。各阶段工作将有机衔接、压茬推进，

确保整治工作取得实效。

工作目标：

本次专项行动设立三个层次的量化目标体系：在排查覆盖方面，要求对全

区登记在册的xx家养老机构、名称中含有金融理财投资等字样的xx类

高风险市场主体开展100%全覆盖排查，并建立完整的电子档案和纸质档案双

轨管理机制；在预警机制方面，将整合市场监管、公安、金融等多部门数据资

源，构建线上智能监测+线下人工核查的双向预警机制，实现风险线索发

现、研判、处置的闭环管理；在执法成效方面，通过强化行刑衔接、加大处罚

力度等措施，力争使涉众型非法经营案件的立案查处率较去年同期提升50%以

上，重大案件办结率达到90%以上。

二、组织领导体系

为确保专项行动顺利开展，成立区级专项工作领导小组，实行一把手负

责制。领导小组由分管金融工作的副区长xxx担任总指挥，负责统筹协调重大

事项决策；区市场监管局局长xxx担任执行组长，负责日常工作的组织实施；

成员单位包括区金融办、公安局、民政局、网信办、住建局、商务局、税务

局、信访局等12个部门，各成员单位指定1名分管领导和1名联络员专职负

责此项工作。领导小组办公室设在区市场监管局，承担综合协调、督促检查等

职能。

领导小组下设3个专项工作组，分别负责不同领域的工作：风险排查组由

市场监管局信用监管股牵头，联合各街道市场监管所组成20人的专业队伍，

重点开展市场主体排查和风险评级；案件侦办组由公安经侦大队牵头，抽调刑

侦、网安等警种骨干力量组建30人的专案组，重点侦办重大疑难案件；宣传

教育组由区委宣传部牵头，组织融媒体中心、各社区宣传干事等15人团队，

负责舆论引导和普法宣传。各工作组实行组长负责制，建立周例会、月通报制

度，确保工作有序推进。

三、实施步骤与流程

（一）风险排查阶段（8月1日-15日）

1.重点领域筛查

针对养老服务机构非法集资问题，将对全区xx家养老机构开展三查三看

专项检查：一是查备案资质看合规性，重点核查养老机构是否依法办理设立许

可、备案登记等手续，服务协议是否规范，是否存在超范围经营等问题；二是

查资金流水看异常性，通过调取银行账户交易明细，分析资金流向是否异常，

是否存在大额资金频繁进出、资金池运作等可疑情形；三是查营销模式看涉众

性，重点检查是否存在以预付卡、会员卡等形式吸纳资金，是否承诺高额回

报，是否通过讲座、旅游等方式诱导老年人投资等行为。针对互联网金融风

险，将对名称含金融理财财富管理等字样的xx家企业实施穿透式监管，

通过查验实际控制人、股权结构、业务模式等，识别空壳公司、关联交易等风

险点。

2.技术手段应用

在传统人工排查基础上，充分运用现代信息技术提升工作效能。一方面，

依