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金融活水润千企——XX银行2024年千企

万户走访活动方案

一、活动背景与目标

为深入贯彻落实国家关于支持小微企业发展的政策要求，积极响应金融供

给侧结构性改革的战略部署，XX银行结合浙江省杭州市滨江区、萧山区区域经

济发展特点，精心策划了本次金融活水润千企专项走访活动。活动将于2024

年3月15日正式启动，持续至6月30日结束，每日走访时间为上午8:30至

下午17:30（含午间11:30-13:30弹性调度时段），旨在通过为期3个半月的

深度走访，切实解决小微企业融资难、支付难等实际问题。

本次活动的核心目标聚焦于三个关键维度：首先，计划为不少于200家小

微企业提供定制化融资解决方案，重点覆盖区内物联网产业园、生物医药创新

中心、智能制造基地等3个重点产业园区，以及建材五金城、服装批发市场等

5个专业市场和12个成熟社区商圈；其次，着力提升央行支付系统+智慧金

融组合产品的市场覆盖率，确保较活动前提升40个百分点；最后，创新建立

企业-银行-产业链三级服务响应机制，通过实地调研企业生产经营状况、资金

周转需求、支付结算痛点等核心问题，针对性推广手机号码支付、供应链金

融、商户二维码等创新业务产品。为确保服务精准度，每家企业的走访时长将

控制在90-120分钟，并配备专业金融顾问团队提供全程咨询服务。

二、方案流程设计

（一）前期准备阶段（3月15日-3月31日）

1.名单筛选与路线规划：从工商注册数据库中筛选成立满2年、年营业收

入在500万元以下的制造业和服务业企业共计380家，按照行业属性、地理位

置、企业规模等维度进行系统聚类分析，最终划分为6条最优走访路线。每条

走访路线配置1名资深客户经理和1名专业产品专家，同时为每条路线配备专

用车辆保障出行效率。企业名单将通过大数据风控系统进行预筛选，剔除存在

重大信用风险的主体。

2.物料筹备：精心设计制作含防伪标识的三折页宣传手册5000份，采用

中英双语对照排版，内容包含普惠金融政策解读、特色产品介绍、服务承诺等

核心信息；配备10台支持现场开户的华为MatePadPro12.6英寸移动终端

设备，预装银行专用业务系统；设计包含15项量化指标的企业需求调研表，

涵盖融资需求额度、结算频率、数字化程度等关键维度。所有物料将于3月25

日前完成验收和分装。

3.培训考核：组织3场专项培训课程，首场培训定于3月20日，重点解

读支付结算新规和反洗钱要求；第二场培训于3月22日举行，深入讲解纾困

贷款产品的适用场景和审批要点；第三场培训安排在3月25日，专项提升企

业财报分析技巧和风险识别能力。所有参训人员需通过情景模拟考核，包括客

户异议处理、产品方案演示等实战环节，考核通过后方可持证上岗。

（二）实地走访阶段（4月1日-6月15日）

1.标准化服务流程：

企业对接环节：提前3个工作日通过955xx客服专线进行电话

预约确认，走访当日需佩戴统一制式的工作证并携带加盖公章的《服

务告知书》，告知书需详细列明服务内容、隐私保护条款及投诉渠道

等信息。

需求诊断环节：运用企业健康度评估模型进行全方位诊断，

该模型包含资产负债率、现金流周转率、数字化水平等12项核心指

标，可在20分钟内生成图文并茂的诊断报告。

方案匹配环节：现场演示网上银行批量付款、手机号转账等创

新功能，针对不同类型企业提供差异化解决方案，确保每家企业的服

务时长不少于90分钟。

2.特色服务模块：

产业链服务：为核心企业上下游配套设计1+N授信方案，其

中1指核心企业信用背书，N指针对上下游企业的订单融资、仓单

质押等定制产品，单户授信额度最高可达500万元。

跨境服务：为外贸企业提供包含远期结售汇、期权组合在内的

汇率避险工具包，配套跨境电商收结汇绿色通道，资金到账时间缩短

至T+1工作日。

科技赋能：推广AI会计助手等数字化工具，该工具可实现自

动发票识别、智能报税、现金流预测等功能，现场为企业财务人员提

供免费安装和操作培训。