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银行个人自查报告及整改措施1

为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规

范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，

增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳

健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情

况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为XX万元，其中“随薪

贷”余额X万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷

款余额X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我

行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中

国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的

要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组

织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷

款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”

业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（xx

号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用

途等违规行为。

第二，客户管理系统方面

根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清

理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操

作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集

体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较

为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面

由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和

客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指

引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。

并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的

服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每

一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管

理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，

从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由

于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习

和培训，以取得相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客

户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资

料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重

金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制

度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问

题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的

工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发

生。

银行个人自查报告及整改措施2

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，

我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜

集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步

改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。

对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报

如下。

加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多

万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，

在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，

把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网

点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业

窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自

动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、

两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”

活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明

星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展

“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了

对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行

服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工

号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭

证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”

优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行

中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的

同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，

先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品

融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开

具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵

押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民

营经济发展和居