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银行支行理财经理2024年工作总结及

2025年工作思路（全文3336字）

一、2024年工作完成情况

（一）客户经营成果

今年在理财经理岗位，通过深耕高净值客群、优化产品配置以及提升服务体验

等方面取得了较好成效。截至12月份，管户数达到486户，其中私行及财富客

户新增37户，较年初提升8.2%，AUM规模突破12亿元。

在高净值客户拓展方面，重点关注了企业主、医疗、教育等行业客群。通过

深入企业走访、异业联盟等方式，建立了稳定的客户转介渡机制。

特别是与XX科技园区的合作项目，成功对接了15位企业主客户，实现了首

次客户沉淀3.2亿元。存量客户维护方面，采取了1+N的服务模式，即一个客

户经理联合产品经理、投资顾问等专业团队，为重点客户提供全方位金融服务。

通过定期财务规划回访、资产配置诊断等方式，促进了客户黏性提升，全年高净

值客户留存率达到93.5%。

产品销售业绩方面，今年重点推动了固收+策略产品和权益类产品的均衡

配置。其中，XX臻享、XX稳赢等中长期封闭式产品销售规模达4.8亿元，占年

度任务的112%。

代销基金和保险业务也实现了较好增长，特别是在震荡市场环境下，通过

FOF基金、纯债基金等产品的合理搭配，帮助客户实现收益稳健增长。值得一提

的是，第三季度推出的XX安盈年金险产品，满足了高净值客户养老储备及税务

筹划需求，两个月内实现保费规模1.2亿元。

在客户服务提升方面，始终把投资者教育和风险提示放在首位。今年共组织

了8场线下投资策略会和4场线上直播，内容涵盖宏观经济形势、资产配置、税

务筹划等主题。针对波动市场行情，及时通过微信群、电话等方式向客户传递市

场信息，做好预期管理。此外，结合客户兴趣偏好，举办了红酒品鉴、高尔夫球

友会等差异化活动，深化了客户情感联结。

在投诉处理方面，严格执行首问负责制，全年共收到3起产品相关投诉，均

在规定时限内妥善解决，客户满意度调查得分92分。通过建立产品到期提醒机

制、设置重要节点预警等措施，有效降低了服务风险。同时，对投诉案例进行深

入分析，及时调整优化了产品准入和营销策略，以更好地匹配客户需求。

（二）重点工作推进

存量产品转型是今年的一项重要任务。面对资管新规过渡期收官，我们采取

了存量平稳压降、增量优化结构的策略。在产品净值化转型方面，通过一户

一策的方式，对存量客户持有的老产品进行了详细梳理。

截至年底，成功将85%的存量理财产品顺利转入新产品体系，特别是将部分

短期限理财产品客户引导至XX月月盈、XX天天享等开放式产品，既保证了客户

收益的稳定性，也提升了产品的流动性管理水平。

不得不说，转型过程中也遇到了一些挑战。比如部分老年客户对净值型产品

接受度不高，担心收益波动风险。为此，我们制作了通俗易懂的产品对比手册，

通过实际案例讲解新老产品差异，消除客户疑虑。同时，利用早茶会等轻松场合，

邀请产品经理面对面解答客户问题，这种方式收效不错。

数字化转型方面，今年重点提升了线上获客和远程服务能力。依托XX银行

APP的线上预约功能，打造了线上预约、线下服务的混合服务模式。同时，利

用总行新上线的智能投顾系统，为中端客户提供标准化的资产配置建议，今年通

过系统实现配置落地的客户达到127户。

在远程服务方面，充分运用视频连线、电子合同等工具，为无法到网点的客

户提供便利。疫情期间，这种服务模式得到了客户的普遍认可。数据显示，今年

远程签约业务量占总业务量的35%，环比提升12个百分点。

合规经营与风控始终是压在心头的重担。今年在产品销售环节，严格执行

双录要求，录音录像覆盖率100%。投资者适当性管理方面，除了常规的风险评

估，还特别关注了老年客户和首次购买产品客户的风险承受能力评估。值得一提

的是，在今年两次内控检查中均未发现重大问题，这与我们平时狠抓合规培训和

制度执行是分不开的。

对于一些新出台的监管要求，比如理财产品销售双录标准的更新，我们第

一时间组织学习并完善操作流程。通过每周的案例分享会，用身边事教育身边人，

强化了团队的合规意识。

（三）个人能力提升

在专业素养建设方面，今年重点加强了产品端和市场端的能力提升。通过参

加总行组织的金牌理财经理训练营，系统学习了宏观经济分析、金融市场趋势

研判等课程。10月份通过了基金从业资格考试的投资分析部分