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邮惠万家·暖心相伴邮政银行高端客户年度维

护活动方案

一、方案背景与目标

为全面贯彻落实邮储银行总行关于深化客户关系管理，提升金融服务质效

的战略指导精神，积极响应长三角一体化发展国家战略对金融服务的更高要

求，苏州分行基于对区域经济特点和客户需求的深度调研，拟于2026年第一

季度开展为期两个半月的专项客户维护活动。本次活动以苏州工业园区、姑苏

区、高新区三大核心商圈为主要实施区域，重点覆盖金融资产达到50万元以

上的个人高净值客户群体及年结算量超过300万元的中小企业客户。活动具体

时间安排为2026年1月15日至3月31日期间的每周三下午14:00-17:00及

周六全天9:00-20:00两个黄金时段，确保与客户商务活动时间的完美契合。

通过构建三维一体的立体化服务体系（包含专属金融顾问团队驻点服

务、个性化财富规划方案定制、多元化增值权益体系搭建），计划实现以下具

体量化目标：1)促使存量高端客户整体资产规模在活动周期内实现不低于15%

的增长率；2)将客户平均持有金融产品数量从现有的3.2个显著提升至4.5

个；3)通过专业服务使客户净推荐值(NPS)满意度指数稳定保持在90分以上的

行业领先水平。本次活动将充分整合邮储银行私人银行部、信用卡中心、数字

金融事业部等多条线优势资源，打造线上线下无缝衔接的金融服务生态圈，为

客户提供全天候、全方位的综合金融服务体验。

二、方案实施流程

（一）客户分层触达阶段

1.数据筛选与标签管理：通过邮储银行新一代CRM客户关系管理系统，

对苏州地区存量客户数据进行多维度筛选，最终确定符合参与条件的优质客户

共计1286户。按照客户金融资产规模进行科学分级，具体划分为钻石级（300

万元以上）、白金级（100-300万元）、黄金级（50-100万元）三个层级，

每个层级配置具有相应服务资质的专属客户经理团队。针对企业客户群体，额

外标注行业属性标签，经统计分析显示：制造业客户占比28%、商贸流通业客

户占比35%、科技创新型企业客户占比22%、其他行业客户占比15%，为后

续差异化服务提供数据支撑。

2.需求调研与匹配：精心设计包含12个核心维度的电子调研问卷，全面

覆盖资产配置优化、跨境贸易结算、税务筹划咨询、家族财富传承等专业金融

服务领域。同步启动客户经理五个一深度拜访计划，具体包括：开展一次不

少于90分钟的面对面深度沟通访谈；出具一份基于客户画像的个性化需求分

析报告；提供一套量身定制的综合金融服务方案建议；赠送一本精心编撰的高

端客户服务手册；发放一张包含多重专属权益的VIP贵宾卡。所有调研数据将

实时录入系统，形成动态更新的客户需求数据库。

（二）专属服务实施阶段

1.财富管理升级服务：针对不同层级的个人客户推出阶梯式财富管理服务

方案。钻石级客户可优先预约总行私人银行部专家级投资顾问团队，提供包含

家族信托架构设计、跨境资产配置、税务优化等在内的全方位财富规划服务；

白金级客户享受固收+复合型资产组合定制服务，由分行级理财专家团队提

供季度资产检视服务；黄金级客户提供智能投顾系统支持的资产组合优化建

议，配备专职客户经理提供月度投资报告解读服务。所有服务方案均建立季度

定期检视机制，确保服务方案的持续优化。

2.企业金融解决方案：组建由公司业务部、国际业务部、风险管理部等多

部门骨干组成的跨部门服务小组，为不同类型企业客户提供精准金融服务。针

对商贸流通类客户，重点设计包含应收账款融资、存货质押融资、预付款融资

在内的全链条供应链金融解决方案；面向制造业客户群体，提供包含设备融资

租赁、技术改造贷款、节能减排专项融资等特色产品组合；针对科技创新型企

业，配套知识产权质押融资、投贷联动、股权激励咨询等创新服务。特别设置

跨境金融服务绿色通道，由专业外汇交易团队提供包括汇率避险策略、跨境资

金池管理、贸易融资等在内的全方位国际业务支持。

（三）增值权益体系

1.生活服务类：深度整合苏州本地高端商业资源，打造涵盖衣食住行多领

域的尊享权益体系。具体包括：金鸡湖酒店集团旗下5家星级酒店餐饮消费享

受85折专属优惠；诚品书店苏州店每月举办高端客户专属文化沙龙活动；苏

州交响乐团全年演出季优先购票权及专属座位预留服务；苏州工业园区高尔夫

俱乐部平日场次7折优惠；共计1