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fca考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据FCA《监管手册》（Handbook），以下哪项

不属于FCA的三大战略目标？

A.确保消费者获得适当保护

B.维护金融市场的诚信

C.促进金融机构的利润增长

D.促进有效竞争

答案：C

解析：FCA的三大战略目标为消费者保护、市场诚

信、促进有效竞争（参考《战略与目标》章节），金融

机构利润增长并非监管目标。

2.某投资公司计划向零售客户推广复杂金融产品，

根据COBS（客户业务源规则），其必须首先完成的程

序是？

A.向FCA提交产品推广备案

B.对客户进行适当性评估（Suitability

Assessment）

C.确保产品说明书包含“过去收益不代表未来”

的风险提示

D.核实客户是否属于高净值个人

答案：B

解析：COBS9规定，向零售客户推荐或建议复杂产

品前，必须进行适当性评估，确认产品符合客户的投资

目标、风险承受能力和财务状况。

3.反洗钱（AML）监管中，“客户尽职调查”

（CDD