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2025年银行合规经营知识强化测试试卷（含

答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据《商业银行法》，商业银行可以吸收公众存款、发放贷款、办理结算

等业务，其资本充足率不得低于（）。

A.1%

B.5%

C.8%

D.10%

2.银行在履行反洗钱客户尽职调查义务时，对于最终受益人难以确定的复杂

股权结构公司，应采取的措施不包括（）。

A.采取合理措施识别最终受益人

B.提交大额交易报告

C.限制与该客户的业务往来

D.认定该客户为高风险客户并提高尽职调查标准

3.下列关于银行从业人员行为规范的说法，错误的是（）。

A.应妥善保管客户信息，未经客户许可不得向第三方提供

B.可以利用职务之便为本人或他人谋取不正当利益

C.应遵守公平竞争原则，不得进行不正当竞争

D.发生利益冲突时，