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商业银行综合业务实验报告书★

第一篇：商业银行综合业务实验报告书

商业银行实验报告

一、实验目的概括地介绍本实验软件，让学生熟悉当前商业银行

核心业务系统的业务操作流程、特点及会计核算的方式，理解并比较

手工银行会计核算流程及电算化后的会计核算流程的差异，理解业务

系统中的一些重要概念和临柜柜员日常工作流程。通过操作商业银行

储蓄存款业务，熟悉各种储蓄存款实务的前台操作界面和操作要素，

掌握储蓄存款的种类、特点、利息计算等基本规定；熟悉会计票据在

储蓄存款实务中的应用、票据的审核要点，以及相关的会计核算和记

账凭证。

二、实验要求

1）理解关键知识点，做好具体业务操作前的准备

2）练习操作工前准备和日终处理，熟悉柜员的每日工作的一般流

程

3）掌握储蓄存款各储种的特点和基本规定，以及活期储蓄存款、

定期储蓄存款开户、续存、支取、部提、销户各交易的操作；

4）熟悉案例中业务处理的传票种类、填制要素及其传递环节，以

及传票所载的会计分录；

5）掌握开立个人特殊业务的基本规定，以及开个人存款证明、存

折/单挂失、解挂、账户冻结、解冻等个人特殊业务的各交易的操作；

6）掌握当日交易的查询和报表预览，理解会计核算的流程；

7)完成个人储蓄和个人特殊业务中的所有案例；

8）实验后完成实验报告，内容主要描述各类业务的实验步骤、操

作流程、注意要点及自己的体会等。

三、实验内容和步骤

（一）当日实验模块简介：

工前准备主要包括：柜员签到、机构签到、现金出库、凭证出库

日终处理主要包括：现金入库、柜员轧账、机构轧账、尾箱核对、

柜员签退、机构签退

个人储蓄业务主要包括：

活期储蓄：包括开户、存款、取款、销户

整整定期：包括开户、部提、销户

定活两便：包括开户、销户

零存整取：包括开户、存款、销户

存本取息：包括开户、取息、销户

日常业务流程:在核心业务系统业务前台系统中，每日柜员业务处

理流程都有严格的流程规定，一个柜员在一天的完整业务处理如下图

示：

（二）具体操作说明：

1、工前准备模块

（1）、柜员签到

柜员必须签到进入本系统才能开始处理当天的业务，签到时系统

会检查柜员是否本机构柜员、身份（密码）是否合法、状态是否正确

等。（截系统画面）

柜员号：学号

尾箱号：系统管理员分配。

（2）、机构签到

机构营业前必须由本机构的一个柜员使用此交易将本机构的状态

设置成营业状态；否则柜员在处理任何业务时系统都将提示“机构未

签到”。本交易只需要由机构的一个柜员作一次就行，不需要每个柜

员签到后都使用。操作界面如下图（截系统画面）

（3）、现金出库

由各临柜柜员估计当日业务需要，从金库管库员处领取各币种现

金，该柜员尾箱对应币种的现金数量增加。柜员通过交易码进入交易

界面（截系统画面），执行完后，系统打印两联“现金出库单”一联

留存，一联交管库员。

（4）、凭证出库

由各临柜柜员估计当日业务需要，从金库管库员处领取各种重要

空白凭证，该柜员尾箱对应种类的重空数量增加。柜员通过交易码进

入交易界面（截系统画面），执行完后，系统打印两联“重要空白凭

证出库单”一联留存，一联交管库员

“起始号码”和“终止号码”的填写，学生可借助系统帮助来完

成，凭证的记账金额按每份（卡、套）一元的假定价格计算。

必备的出库凭证

53普通活期存折66一本通

54整整存单55定活存单

56零整存折57国库券收款凭证

01转账支票02现金支票

03单位定期存款开户证实书04汇票委托书

05商业承兑汇票06电子联行电划贷方报单08银行承兑汇票09

银行汇票

10存款证明书60印签卡

储蓄卡88储蓄卡密码信封

凭证号码（8位）=凭证种类标识（2）+顺序号（6）

2、日终处理模块

（1）、现金入库

各临柜柜员将超出尾箱限额部分的现金交存入金库，该柜员尾箱

对应币种的现金数量减少。柜员通过交易码进入交易界